Fintech

Die Wirtschaftskanzlei Görg hat zum 1.9.18 mit Matthias Terlau einen weiteren Partner für die Praxisgruppe Banking & Finance gewinnen können.

Lange ritt der US-Tech-Konzern Nvidia auf der Welle des Erfolgs. Ob bei Gaming, Kryptowährung oder Künstlicher Intelligenz – der kalifornische Chipkartenhersteller hat mit seinen kleinen, leistungsstarken Helfer in vielen aufstrebenden Märkten seine Finger im Spiel. Auch die deutsche Autoindustrie (u. a. VW, Audi, ZF) setzt auf dem Weg zum Durchbruch beim vernetzten Fahren auf Entwicklungen von Nvidia.

Möglichst oft schaut Commerzbank-Chef Martin Zielke bei der kleinen Konzerntochter main incubator vorbei. Der einst als Brutstätte für Fintechs gestartete main incubator hat sich längst zum Versuchslabor der Commerzbank für die technologischen Megatrends der Finanzbranche gemausert. Hier experimentieren IT-Spezialisten, Investmentmanager und Marketing-Experten mit Blockchain, Cloud und Künstlicher Intelligenz. Zielke will, dass die Commerzbank bei diesen Zukunftstechnologien von Anfang an weit vorne mitspielt. Mit seiner Wachstumsstrategie „Commerzbank 4.0“ treibt Zielke denn auch die Digitalisierung des Instituts zielstrebig voran.

Es ist die deutsche Antwort auf Tech-Giganten wie Google, Apple und Amazon. Im beschaulichen Aschheim bei München residiert das Fintech Wirecard, das gerade dabei ist, dem deutschen Banksektor eine Lektion in Sachen Finanzdigitalisierung zu erteilen. Während gestandene Geldhäuser solche Offensiven lange als teure Spielerei vor sich herschoben, hat Wirecard als elektronischer Zahlungsabwickler weltweit gewichtige Kooperationen geschlossen (Visa, Apple Pay, Alipay, Heinemann). Noch in diesem Jahr dürften weitere folgen und Wirecards Status als Big Player festigen. Als i-Tüpfelchen haben es sich die Bayern zur Aufgabe gemacht, die eigenen Prognosen zu übertrumpfen.

In der Welt der Jungunternehmen gelten Fintechs als die Stars der Szene. Wie kaum eine andere Startup-Gruppe gelingt es den jungen Entrepreneuren mit ihren Innovationen für den Finanzsektor zahlungskräftige Investoren zu locken. Satte 59 Mrd. US-Dollar konnten die Finanz-Startups weltweit an Investitionen über Finanzierungsrunden und M&A-Deals einsammeln. Damit werden schon jetzt die 38 Mrd. Dollar Gesamtvolumen des Vorjahres deutlich geknackt, wie eine Analyse des Beratungshauses KPMG zeigt.

Die Deutsche Kreditbank (DKB) hat mit Arnulf Keese einen hochkarätigen Manager als Chief Digital Officer (CDO) an Bord geholt. Gleichzeitig fällt mit dem Job-Antritt zum 1.7. auch der Startschuss für eine Digitaloffensive der Berliner Direktbank. Keese war von 2011 bis 2016 Geschäftsführer für die DACH-Region des führenden Online-Bezahldienstes Paypal. Davor war er u. a. bei Bertelsmann, AOL und Giropay beschäftigt. Die neue Digitalstrategie ist aber keine Kampfansage an Branchenprimus ING-DiBa, stellt ein DKB-Sprecher im Gespräch mit uns klar.

Seit Jahreswechsel hält Michael Stollarz die Geschicke der DSV-Gruppe, dem zentralen Dienstleister der Sparkassen-Finanzgruppe, fest im Griff. Nur ein halbes Jahr nach der Amtsübernahme von Wilhelm Gans kann der Rheinländer schon Positives vermelden, denn die unter Gans eingeleiteten Konsolidierungsmaßnahmen zeigen Wirkung. 

Zum 1. Juli wechselt Transaktionsexperte Michael Leicht ins Frankfurter Büro von White & Case.

Eine für den Finanzbereich ereignisreiche Woche geht zu Ende. U. a. stürzte Deutschlands größtes Geldhaus Deutsche Bank (s. auch S. 1) unter die symbolisch so wichtige 10-Euro-Marke. Zeitgleich kommunizierte Deutschlands Branchenprimus in Sachen Robo-Advisory, das Startup Scalable Capital, den nächsten Meilenstein seiner Erfolgsstory: das Durchbrechen der Marke von 1 Mrd. Euro beim verwalteten Vermögen. Hier stehen alle Zeichen also auf Wachstum.

Im ersten Quartal des neuen Geschäftsjahres konnten die Gebrüder Samwer nun erstmals profitable Luft schnuppern: Während das Periodenergebnis von Rocket Internet im Vorjahr noch bei negativen 86 Mio. Euro lag, erwirtschaftete die Startup-Schmiede diesmal einen Überschuss von 75 Mio. Euro.

Die Fürstlich Castell‘sche Bank zählt zu den ältesten Privatbanken Deutschlands, die über Generationen ihre Grundhaltung in der Vermögensverwaltung mit Fokus auf begrenzte Risiken aufrechterhalten hat. Im 244. Gj. nun hat das traditionsreiche Geldhaus einen Knacks erhalten. Ein Ex-Mitarbeiter soll an den Kontrollmechanismen der Bank vorbei Geschäfte abgewickelt haben. Dieser Betrugsfall hat die 2017er-Bilanz zwar belastet, aber nicht verdorben.

Im Zahlungsverkehr und in der Wertpapierabwicklung sind klassische Banken nicht gerade Innovationstreiber. So könnte es im Zeitalter der Internettechnologie und des Smartphones die europaweite Echtzeit-Überweisung längst geben.

Rd. 40 Mio. Euro hat das Fintech Savedroid über die Ausgabe eigener Kryptomünzen im Rahmen eines ICO eingesammelt (s. PLATOW v. 16.1.). Kurzzeitig ließ das Team um CEO Yassin Hankir nun alle im Glauben, sich mit dem Anlegergeld abgesetzt zu haben. Die Internetseite war offline, das Management abgetaucht. Für die Kapitalgeber ein Schock, für Hankir ein cleverer PR-Stunt, hinter dem klare Message und wirtschaftliches Eigeninteresse stehen.

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Gerne präsentiert sich die ING-DiBa als Vorreiter sinnvoller, smarter und zukunftsweisender Ideen im Banking. Beispiele dafür sind die Partnerschaft mit dem Online-Vermögensverwalter Scalable Capital sowie die eigene Immobilienbewertungs-App „ImmoWert2Go““ für die Baufinanzierung.

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Die Direktbank N26 hat über eine Series-C-Finanzierung weitere 160 Mio. Euro eingesammelt. Ein Team der Kanzlei Osborne Clarke um Partner Nicolas Gabrysch (Corporate, Köln) stand N26 dabei beratend zur Seite.

Wie ein Lauffeuer hat sich mit der Kursexplosion des Bitcoin die Euphorie um Kryptowährungen verbreitet. Nun etablieren sich die digitalen Coins vor allem in der Gründerszene zu einem alternativen Finanzierungsmodell. Über ICO (initial coin offering) verkaufen Startups an Investoren eigene digitale Münzen, so genannte Token. Wofür diese Token stehen, variiert.

Nach den Direktbanken hat Deutschlands führender Versicherungs-Robo-Advisor Clark nun auch die Filialbanken im Blick. Die jüngste Errungenschaft des Frankfurter Insurtechs, die Kooperation mit der Deutschen Kreditbank (DKB), dürfte erst der Anfang einer möglichen Erfolgsstory auf dem Gebiet der digitalen Versicherungsvermittlung sein.

Dank einfacher Strukturen und leidenschaftlicher Gründer sind Startups nicht selten die Wiege innovativer Geschäftsmodelle. Vor allem im Finanzsektor tummeln sich imposante Ideen-Schmieden. Doch ausgerechnet Fintechs haben es hierzulande schwer, wie das Beratungshaus Barkow Consulting ermittelte.

Unser Dachwikifolio PLATOW Best Trader Selection hat im Vergleich zur Vorwoche weiter zulegen können und nähert sich damit dem Allzeithoch bei gut 121 Euro. Eine besonders eindrucksvolle Entwicklung hat dabei mal wieder das wikifolio Special Situations long/short von Christian Scheid genommen, das trotz eines stärkeren Rückschlags am vergangenen Mittwoch unterm Strich ein Plus von 4,2% generieren konnte.

Die Idee der Blockchain hat die Finanzgiganten der Old Economy erschüttert. Verständlich, denn im Kern soll die Blockchain-Technologie einen sicheren, globalen Austausch von Werten wie Daten oder Währungen ermöglichen. All das ohne die Notwendigkeit eines Oberaufsehers, ohne komplexe Verifizierungsverfahren und zu einem Bruchteil der Kosten. Damit greifen die digitalen Blöcke in vielerlei Hinsicht die Geschäftsfelder klassischer Banken an.