Sparkassen

Lange wird die Sparkassen-Organisation den Machtkampf um die Nachfolge von DSGV-Präsident Helmut Schleweis, dessen Amtszeit Ende 2023 abläuft, nicht mehr in der Schwebe halten können. Am 31.5 und 1.6. findet in Hannover der verschobene Sparkassentag statt. Damit das Großereignis nicht von einer Personaldebatte überschattet wird, sollte die Schleweis-Nachfolge möglichst im Frühjahr entschieden werden.

Lange wurden höhere Zinsen von einem Teil der Finanzindustrie, insbesondere den Banken und Sparkassen, herbeigesehnt. Jetzt sind sie in einer Geschwindigkeit und in einem Ausmaß da, wie es der Markt noch nie gesehen hat. Die von der Deutschen Bundesbank regelmäßig erfasste Umlaufrendite war Anfang März noch im negativen Bereich (-0,22%) und schnellte binnen weniger Monate bis auf 2,41% (21.10.) nach oben. Vor allem die Wendepunkte eines Zinszyklus gelten für das Treasury einer Bank als besonders kritisch. So auch dieses Mal.

Während der DSGV bei der Nachfolge von Verbandschef Helmut Schleweis eine Kampfabstimmung möglichst vermeiden will, wird in Baden-Württemberg mit offenen Karten gespielt. Obwohl der Vertrag des langjährigen Sparkassen-Präsidenten Peter Schneider (64) erst Ende April 2024 endet, machen die CDU-Landräte Helmut Riegger (Calw) und Matthias Neth (Hohenlohe) bereits seit Wochen öffentlich Wahlkampf um den lukrativen Spitzenposten (s. PLATOW v. 28.11.).

Michael Müller, der zum 1. Januar in den Vorstand der Volksbank Mittelhessen einzieht, sieht 2022 als das herausforderndste Jahr für die deutsche Wirtschaft seit der Wende vor gut 30 Jahren. Entscheidend sei das Zusammenwirken verschiedener Krisen. „Die ausufernde Inflation und enorme Preissteigerungen bei bestimmten Produkten mussten ebenso wie unverändert gestörte Lieferketten beherrschbar gemacht werden.

Eine Kampfabstimmung um die Nachfolge von DSGV-Präsident Helmut Schleweis (68), dessen Amtszeit Ende 2023 abläuft, will die Sparkassen-Organisation unbedingt vermeiden. Soll der Schleweis-Nachfolger doch möglichst einstimmig gewählt werden, um den obersten deutschen Sparkassen-Lobbyisten mit der maximalen Amtsautorität auszustatten. Doch so leicht, wie es sich das Lager ihres bayerischen Rivalen Ulrich Reuter vorgestellt haben mag, will sich die westfälische Sparkassen-Präsidentin Liane Buchholz nicht vom Spielfeld schieben lassen. Trotz ihres schwachen Abschneidens bei der Probeabstimmung, die Niedersachsens Regionalfürst Thomas Mang, der auch der Verbandsvorsteher-Konferenz vorsitzt, in einer Art Überrumpelungsaktion abhalten ließ, ist Buchholz weiterhin entschlossen, ihre Kandidatur für den DSGV-Chefposten voranzutreiben. Wie wir hören, führen Buchholz und Reuter aktuell intensive Gespräche, um ihre Truppen zu sammeln.

Für Sparkassen war 2022 ein bewegtes Jahr, im Positiven wie Negativen. Überwiegend positiv war die lang ersehnte Leitzinserhöhung der EZB, durch die Zinserträge der meisten Banken wieder sprudeln. Das berichtet uns auch die Kreissparkasse München Starnberg Ebersberg, die wie viele andere die Verwahrentgelte auf kurzfristige Einlagen abgeschafft hat. Außerdem könne sie neue Produkte anbieten (z. B. Sparkassenbrief mit unterschiedlichen Laufzeiten).

Nach nur einem Jahr müssen die 45 ordentlichen Mitglieder des Verbandes deutscher Pfandbriefbanken (vdp) auf ihrer Mitgliederversammlung im Juni 2023 schon wieder einen neuen Präsidenten wählen. Diese Entscheidung traf der Vorstand am Donnerstag in Berlin auf einer Sitzung vor Beginn des traditionellen Jahresempfangs der Standesorganisation. Sie wurde notwendig, weil der erst im Mai ins Amt gekommene Georg Reutter vor kurzem damit überraschte, den Vorstandsvorsitz bei der DZ Hyp, dem größten deutschen Pfandbriefemittenten, Mitte des kommenden Jahres niederzulegen. Sabine Barthauer tritt seine Nachfolge an.

Am 7.12. findet die jährliche Mitgliederversammlung des DSGV statt. Zudem trifft sich am gleichen Tag der DSGV-Gesamtvorstand zu seiner nächsten Sitzung. Der Gremien-Marathon wäre die ideale Bühne für Verbandschef Helmut Schleweis (68), um den freiwilligen Verzicht auf eine Verlängerung seiner Ende 2023 auslaufenden Amtszeit zu erklären. Doch bislang deutet nichts darauf hin, dass sich der DSGV-Präsident zu einer solchen Erklärung durchringen wird.

Seit mehr als 16 Jahren steht Peter Schneider (64) an der Spitze des mächtigen Sparkassenverbands Baden-Württemberg. Wenn am 30.4.2024 sein Vertrag abläuft und Schneider in den Ruhestand tritt, werden es sogar volle 18 Jahre oder ganze drei Amtszeiten sein. Da ein „geborener“ Nachfolger für Schneider nicht in Sicht ist, haben die beiden CDU-Landräte Helmut Riegger (Calw) und Matthias Neth (Hohenlohe) das Vakuum genutzt, um sich schon frühzeitig in Stellung zu bringen.

Seit Monaten läuft die Bankenlobby Sturm gegen die geplante Erhöhung der Kapitalpuffer. Bislang stoßen die kreditwirtschaftlichen Verbände bei Bundesbank und BaFin mit ihren Klagen allerdings auf wenig Gehör. Allein bei den Sparkassen würden die neuen Kapitalpuffer den Kreditspielraum um rund 200 Mrd. Euro einengen, rechnete DSGV-Vorstandsmitglied Karolin Schriever kürzlich vor.

Offensichtlich aufgeschreckt von unserer jüngsten Berichterstattung über das allmählich Fahrt aufnehmende Rennen um die Nachfolge von Sparkassen-Präsident Helmut Schleweis (PLATOW v. 26.10.) hat Hans-Günter Henneke einen Brandbrief an die DSGV-Vizepräsidenten geschrieben. In dem mehrseitigen Schreiben fordert das Geschäftsführende Präsidialmitglied des Deutschen Landkreistages die DSGV-Vizes auf, ein Verfahren aufzusetzen, um den Ende 2023 auslaufenden Vertrag von Schleweis zu verlängern. Schleweis (68) stecke noch immer voller Tatkraft und könne den Verband noch geraume Zeit führen. Bei den Nachfolgeaspiranten handele es sich allesamt um Selbstbewerbungen, die Schleweis‘ Autorität beschädigen würden, wütet Henneke, der auch dem DSGV-Gesamtvorstand angehört.

Den Zeitpunkt für ihren Aufschlag hat Liane Buchholz offensichtlich mit Bedacht gewählt. Sie fühle sich sehr wohl in ihrer Aufgabe und in Münster. Alles andere werden die Gremien der Sparkassen-Organisation im kommenden Jahr entscheiden, gab die Präsidentin des westfälischen Sparkassenverbands jüngst in einem Gespräch mit der „FAZ“ zu Protokoll.

Dass Frauen in Vorständen von Sparkassen noch in der klaren Minderheit sind, zeigt ein Blick auf harte Fakten (Anteil weiblicher Sparkassenvorstände zuletzt rd. 6%). Dorothea Stabolewski war eine der wenigen Ausnahmen; bis vor Kurzem stand sie sogar ganz an der Spitze der Sparkasse Radevormwald-Hückeswagen. Im Zuge der Fusionspolitik legte die ehem. Vorstandsvorsitzende ihr Amt zum 30.6. nieder. Vor wenigen Wochen wurde bekannt, dass das kleine Institut nahe Wuppertal mit der Kreissparkasse Köln zusammengehen soll.

Die Zeit der reinen Männerbünde in den Lobbyverbänden der Kreditwirtschaft ist endgültig vorbei. Zur Jahreswende übernimmt mit Santander-Chefin Ana Botin erstmals eine Frau das Kommando beim internationalen Bankenverband Institute of International Finance (IIF). Botin tritt dann die Nachfolge von Ex-Bundesbank-Präsident Axel Weber an, der sich nach seinem Abschied aus dem UBS-Verwaltungsrat im vergangenen Frühjahr nun auch von dem Top-Posten beim IIF zurückzieht. Spätestens mit dem Regierungswechsel in Berlin im vergangenen Jahr haben auch der Bankenverband und der DSGV den dringenden Nachholbedarf in Sachen Frauen in wichtigen Führungspositionen erkannt, um bei der Ampel zu reüssieren.

Einen „Selbstreflexionsprozess“ bei den Regulatoren will Marija Kolak mit Blick auf die Anfang nächsten Jahres geplante Einführung von gleich zwei Kapitalpuffern ausgemacht haben, wie uns die BVR-Präsidentin am Rande der IWF-Tagung sagte. Kolaks Hoffnung, dass der Ausschuss für Finanzstabilität die Aktivierung der Kapitalpuffer doch noch verschiebt, könnte sich jedoch als trügerisch erweisen. Wie uns Teilnehmer des Bundesbank-Briefings in Washington reportierten, soll Vize-Präsidentin Claudia Buch vor den dort versammelten Bankenvertretern klargestellt haben, dass die Regulierungsbehörden bislang keinen Anlass sehen, ihre Pufferpläne zu verschieben. Die Bundesbank-Modelle zeigten bei der Kreditnachfrage keine Auffälligkeiten. Die Finanzstabilitätswächter werden aber die weitere Entwicklung scharf im Auge behalten, sicherte die Bundesbank-Vizin immerhin zu. Vielleicht geht da bis zum Jahreswechsel doch noch etwas.

Erstmals in seiner 11-jährigen Geschichte hatte der Europäische Ausschuss für Systemrisiken Ende September eine allgemeine Warnung veröffentlicht, wonach eine Reihe schwerwiegender Risiken für die Finanzstabilität geortet wurden. Es drohten Kreditausfälle wegen Rezession und teurer Energie, Verwerfungen bei Vermögenswerten und ein auf die Marge drückender Konjunktureinbruch, so der bei der EZB angesiedelte unabhängige ESRB. In der Community, die 2022 bisher durchaus gut verdient, war die Verwunderung groß.