HUK-Coburg

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Der genossenschaftliche Versicherer R+V setzt auch in diesem Jahr seinen Wachstumskurs fort. In der hart umkämpften privaten Krankenversicherung (PKV) etwa hat die Wiesbadener DZ Bank-Tochter jüngst ihren eine Millionsten Kunden registriert. Im vergangenen Gj. 2017 verzeichnete die R+V Gruppe im PKV-Segment 551 Mio. Euro (+8,7%) gebuchte Bruttobeiträge.

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Es ist zumindest ein kleiner Anfang, den Allianz-Chef Oliver Bäte jetzt mit dem Zukauf der 51%-Anteile der Zürich Beteiligungs-AG (Deutschland) am Joint Venture mit der ADAC Autoversicherung in die Wege geleitet hat. Ab 2020 verkauft die Allianz Kfz-Policen über die Geschäftsstellen von Deutschlands größtem Automobilclub. Von dort wechseln dann rd. 650 000 Kfz-Policen zum Münchener Versicherer, der aktuell 8,5 Mio. Autos hierzulande unter Vertrag hat. Damit rückt Europas größter Versicherer ein ganzes Stück näher an Kfz-Branchenprimus HUK-Coburg, der auf 11,6 Mio. Kfz-Policen kommt.

Der Markt der neuen betrieblichen Altervorsorge (bAV) ist um ein weiteres Angebot reicher. Nein, nicht etwa Branchenprimus Allianz hat endlich die Hosen runter gelassen, sondern wie von uns im PLATOW Brief v. 23.5. angekündigt hat die Talanx-Tochter HDI ihr neues Sozialpartnermodell vorgestellt. In spätestens zwei Monaten will die Gesellschaft zusammen mit der Zurich Versicherung das Produkt mit dem Markennamen „Die Deutsche Betriebsrente“ bei Gewerkschaften und Unternehmen bewerben.

Die Mitglieder des GDV machen sich Gedanken über die Zukunft ihres Verbands. Die hohe Arbeitsbelastung des Präsidenten, der seinen Posten ehrenamtlich ausübt, erlaubt es einem aktiven Vorstandschef kaum noch, den Lobbyverband der Versicherungsindustrie nebenbei zu führen. Nur halb im Scherz heißt es bei einigen Mitgliedern, dass die Branche ihren Präsidenten eigentlich sponsern müsste. Aktuell führt der frühere HUK-Lenker Wolfgang Weiler den GDV. Mit seiner Amtsführung sind die Mitglieder hochzufrieden, was bei deren Heterogenität schon bemerkenswert ist. Weilers Amtszeit aber ist begrenzt. Laut Satzung muss ein Präsident bei seiner Wahl aktiv im Geschäftsleben stehen, was bei Weiler gerade noch der Fall war, und kann dann maximal einmal wiedergewählt werden. Für Weiler wäre im September 2019 Schluss.

Es kommt Bewegung in die neue Betriebsrente. Das so genannte Sozialpartnermodell, der 6. Durchführungsweg in der betrieblichen Altersversorgung (bAV), nimmt Form an. Die R+V Versicherung und die Fondsgesellschaft Union Investment haben gemeinsam als bundesweit erste Anbieter ein Konzept vorgestellt. Die beiden Unternehmen im DZ Bank-Konzern können nach eigenen Angaben ab sofort für jede Branche und damit allen Tarifparteien in Deutschland ein Zielrenten-Produkt anbieten, welches über die gemeinsame Tochter R+V Pensionsfonds AG gesteuert wird.

Die Anforderungen an den Präsidenten des GDV nehmen zu. Die Versicherungsindustrie schlägt sich mit Niedrigzinsen, notwendiger Digitalisierung und zunehmender Regulierung herum.

Die Berichtssaison ist eröffnet. Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) war auch in diesem Jahr wieder der erste große Branchenverband, der mit seiner Jahrespressekonferenz am vergangenen Mittwoch (31.1.) in Berlin Zahlen geliefert hat. Am Montag (5.2.) folgt der Fonds-Verband BVI mit seiner Geschäftsentwicklung.

Jetzt ist Wolfgang Weiler endgültig am Zug. Der 65-jährige ehemalige Konzernlenker von Huk-Coburg ist seit nunmehr vier Monaten (27.9.) der neue Präsident des Gesamtverbands der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV).

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Die deutsche Versicherungswirtschaft ist auf bestem Wege, die Drehzahl ihres zuletzt ins Stottern geratenen Wachstumsmotors zu erhöhen. 2018 ist gleich aus mehreren Gründen ein guter Zeitpunkt dafür. Zum 1.1. tritt die Reform der Betriebsrenten in Kraft. Frühestens ab dem 2. Hj., wenn die ersten Tarifverträge auf das neue Regelwerk umgestellt sind, sollte auch die Versicherungswirtschaft mit dem neuen Sozialpartnermodell erste Erfolge erzielen. Große Chancen geben wir Barmenia, Debeka, Gothaer, HUK-Coburg und der Stuttgarter, die alle fünf im Rentenwerk vereint sind und als Bindeglied zwischen Arbeitgebern und Gewerkschaften fungieren. Außerdem hat sich die Talanx-Tochter HDI schon sehr früh auf diesem Gebiet positioniert und sieht bei den digitalen Schnittstellen den Schlüssel zum Erfolg. (s. PLATOW v. 9.6.).

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Der Kulturwandel in der Versicherungswirtschaft nimmt Fahrt auf. Die Digitalisierung verlagert das Geschäft immer mehr ins Netz und verändert Arbeitsprozesse. Vor allem Routinetätigkeiten werden automatisierter und von Algorithmen übernommen, statt wie bisher von Menschen. In der Lebensversicherung bearbeiten Computersysteme bereits 8,7% aller Aufgaben, in der Schaden- und Unfallbearbeitung sind es sogar 15,7%. Das sind nur die internen Veränderungen. Extern setzen Kunden Impulse für neue Aufgaben. Das bietet nicht nur Unternehmen Chancen, sondern lässt ganz neue Jobs entstehen.

Der GDV will nach unseren Informationen seine Satzung ändern, da es dem Versicherungsverband zuletzt immer seltener gelungen ist, aktive Unternehmenschefs für das sehr zeitintensive Ehrenamt zu gewinnen.

Wolfgang Weiler, bis vor zwei Monaten noch langjähriger HUK Coburg-Chef, ist seit vergangenem Mittwoch neuer Präsident des Versicherungsverbandes (GDV) und kann sich jetzt voll und ganz auf dieses mit seinem Arbeitsanfall immer komplexere Ehrenamt stürzen.

Wenn am 27.9. die deutsche Versicherungswirtschaft zur Jahrestagung nach Berlin einlädt, dann wird das diesjährige Schwerpunktthema gleich von verschiedenen Seiten das Interesse der Gäste wecken. „Versicherung in Zeiten des Umbruchs“ lautet nicht nur der Titel der mit Spannung erwarteten Grundsatzrede des an diesem Tage ausscheidenden GDV-Präsidenten Alexander Erdland.

Schnelligkeit, Flexibilität und vor allem Mut sind Eigenschaften, die nicht primär großen Unternehmen, egal welcher Branche, zugeschrieben werden. In der Versicherungsindustrie kommt die Digitalisierung bspw. nur sehr schleppend voran. Deshalb musste sogar schon manch ein IT-Vorstand seinen Kopf hinhalten, wie das Beispiel der Kölner Axa zeigt (s. PLATOW v. 26.6.). Nun wagt sich mit der Deutschen Familienversicherung (DFV) ausgerechnet ein relativ kleiner und junger Versicherer in einen noch unbekannten Zukunftsmarkt.

Die Dominanz der Debeka in der privaten Krankenversicherung (PKV) hält auch im laufenden Jahr weiter an. Während die Zahl der Krankenvollversicherten 2016 nach Angaben des PKV-Verbands schon zum fünften Mal hintereinander gesunken ist – 2016 betrug der Rückgang 17 300 auf 8,77 Mio. Versicherte – konnte Branchenprimus Debeka in den ersten sechs Monaten dieses Jahres über 10 600 neue Vollversicherte dazugewinnen und hat nun einen Kundenbestand von rd. 2 346 300.

Das Bundeskartellamt hat das gemeinsame Betriebsrenten-Angebot der fünf genossenschaftlich geprägten Versicherungsunternehmen Barmenia, Debeka, Gothaer, HUK-Coburg und Die Stuttgarter genehmigt. Nur fünf Wochen, nachdem der Bundestag die Reform der Betriebsrente beschlossen hat (s. PLATOW v. 2.6.), stimmte am Freitag (7.7.) auch der Bundesrat dem neuen Regelwerk zu.

Was die Banken schon hinter sich haben, steht der Versicherungswirtschaft noch bevor. Die IT-Sicherheit in der Assekuranz lässt oft zu wünschen übrig. Dies sagte ein Berufener, nämlich BaFin-Chef Felix Hufeld. Deshalb will die Finanzaufsicht möglichst bald mit Sicherheitsüberprüfungen bei Versicherungsunternehmen beginnen und bis Ende 2018 einen entsprechenden Anforderungskatalog für die Branche verabschieden.

Die Agenda des künftigen Vorstandsvorsitzenden der Versicherungsgruppe HUK Coburg wird immer länger. Wenn Klaus-Jürgen Heitmann ab August den CEO-Posten des seit 2009 amtierenden Unternehmenslenkers Wolfgang Weiler übernimmt, muss der Manager völlig neue oder bisher in den Hintergrund geratene Themen offensiv angehen.

2,7% Beitragsplus auf 7,8 Mrd. Euro hat die Versicherungskammer Bayern (VKB) 2016 geschafft. Von dem Plus geht bei den Sach- und Krankenversicherungstöchtern knapp die Hälfte auf das Konto von Beitragssteigerungen, nur der Rest ist wirkliches Neugeschäft. Jetzt ist die VKB in ihrem Kern-Geschäftsgebiet Bayern und Rheinland-Pfalz durchaus erfolgreich.

Die HUK Coburg ist ein VVaG. Das hat den Vorteil, dass die Rendite nicht bei jeder strategischen Entscheidung die wichtigste Rolle spielt und auch einmal ein Jahr mit einer schlechten Schaden/Kosten-Quote abgeschlossen werden darf (101% bei Kraftfahrt in 2016). Aktuell prüft der größte Autoversicherer Deutschlands sogar den Einstieg in Servicebereiche rund um Parken, Tanken, Autopflege oder Tuning, um sein Angebot rund ums Auto noch auszuweiten.