Seit Tagen wird zwischen den kreditgebenden Banken und den Großaktionären der BayWa heftig um einen Rettungsplan für die angezählten Münchener gerungen. Die Verhandlungen, in die angeblich der BayWa-Vorstand um Marcus Pöllinger oft gar mehr nicht eingebunden ist, könnten sich noch bis zum Wochenende ziehen. Eine Insolvenz, die noch nicht ausgeschlossen ist, soll unbedingt vermieden werden.
Der Lagebericht der Münchener Hypothekenbank für das Geschäftsjahr 2019 ist laut BaFin fehlerhaft. Der Report gehört zum festgestellten Jahresabschluss zum Stichtag 31. Dezember 2019 der Bank, die seit ihrer Gründung im Jahr 1896 als Experte für langfristige Immobilienfinanzierungen gilt.
Zwar wird gegen einzelne Personen weiter ermittelt, als Bank hat M. M. Warburg das Kapitel Cum Ex aber endlich abgeschlossen. Das 2022 komplett neu angeheuerte Führungstandem Markus Bolder und Stephan Schrameier will das Haus aus den Schlagzeilen bringen und das Geschäft auf Private Banking, Corporate und Investment Banking sowie Asset Management fokussieren und insgesamt stärker am Kunden ausrichten. In den letzten drei Monaten wurden deshalb Beteiligungen wie die Warburg Hypothekenbank und die KVG WI AG an Münchener Hyp bzw. Bantleon verkauft.
Die Zinsen für Immobilienkredite sind im abgelaufenen Jahr gestiegen. Dies gilt vor allem für kurze und mittlere Laufzeiten. Für längere Zinsbindungen wurden dagegen teilweise niedrigere Zinssätze als im Vj. gezahlt. Dass die Bauzinsen 2019 steigen, scheint möglich, ist aber längst nicht ausgemacht, wie unterschiedliche Expertenaussagen verdeutlichen.
Die über 40 Mitglieder des vdp können mit Präsident Louis Hagen (Münchener Hyp) und Hauptgeschäftsführer Jens Tolckmitt zufrieden sein. Die in Deutschland bewährten hohen Standards für Pfandbriefe und die Kreditvergabe der Pfandbriefbanken haben gute Chancen, auch auf europäischer Bühne Maßstab zu werden.
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Erst Griechenland, jetzt Österreich. Die Münchener Hyp, die in knapp zwei Wochen ihre Zahlen vorstellt, hat mit Anleihen ausländischer Gläubiger wenig Fortune. 2012 regnete es bei griechischen Anleihen durchs Dach. Ein Notverkauf mit 60% Abschlag verhinderte in letzter Minute den Gang zur genossenschaftlichen Auffanggesellschaft BAG Hamm. Jetzt sorgt das Zahlungsmoratorium der Heta, Österreichs Bad Bank für die Hinterlassenschaften der Hypo Alpe Adria, für Kummer. Wie wir hören, soll die MHB zwar nur einen Ausfall im niedrigen zweistelligen Millionenbereich zu schultern haben und damit weitaus weniger als etwa BayernLB, Commerzbank oder pbb.
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Von den insgesamt 24 deutschen Banken, die sich derzeit dem von der EZB und der europäischen Aufsichtsbehörde EBA organisierten Stresstest unterziehen, sollen nach unseren Informationen vier Institute ein rotes Fähnchen verpasst bekommen haben.
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Die Geschäftsmodelle unterscheiden sich, aber im Hinblick auf die Größe ist die genossenschaftliche Bankengruppe mit der Deutschen Bank vergleichbar. Das zeigten jetzt die von BVR-Präsident Uwe Fröhlich vorgelegten Jahreszahlen 2013. Die konsolidierte Bilanzsumme der 1 078 Primärbanken und Verbundinstitute (DZ Bank, WGZ und Münchener Hyp) belief sich 2013 auf kaum veränderte 1 081 Mrd. Euro.
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Die verschärfte staatliche Regulierung des Bankensektors ginge in die falsche Richtung, wenn dadurch große Banken noch größer und kleine ganz verschwinden würden. Diese Ansicht vertritt nicht ganz unerwartet Uwe Fröhlich, der als BVR-Präsident eine kleinteilige und sehr dezentale Bankengruppe führt.
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Am kommenden Dienstag lädt die DZ Bank ihre Eigentümer zur Hauptversammlung. Bei der Gelegenheit geht es nicht nur um die bevorstehende Kapitalerhöhung. Vormann Wolfgang Kirsch hat auch die Zahlen zum ersten Quartal im Gepäck. Wie wir hören, kann die genossenschaftliche Zentralbank offenbar erneut mit einem sehr guten Ergebnis auftrumpfen.
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Voraussichtlich ab November 2014 soll die EZB die Aufsicht über die rund 130 systemrelevanten Banken in der Euro-Zone übernehmen. Doch der Zeitplan dafür ist extrem eng gestrickt, um nicht zu sagen wackelt. Auch Bundesbank-Präsident Jens Weidmann wollte sich in Washington auf unsere Nachfrage hin nicht festnageln lassen, ob der geplante Starttermin tatsächlich einzuhalten ist. Der Zeitplan, so Weidmann, sei ambitioniert. Es werde aber alles getan, um ihn zu halten.
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Greenwashing, unverständliche regulatorische Fachbegriffe und die Über-forderung durch die neuen Regeln zur Nachhaltigkeitsberichterstattung haben das Thema Nachhaltigkeit in ein falsches Licht gerückt. Doch der Schein trügt. Nachhaltige Anlageprodukte sind auf einem Rekordniveau, viele Banken lassen sich bereits an ambitionierten Transformationsplänen messen und das Angebot von Transformationsfinanzierungen – sei es für die energetische Sanierung der Immobilie oder die nachhaltige Neuausrichtung des Unternehmens – steigt kontinuierlich an.
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Für die bayerischen Volks- und Raiffeisenbanken sowie die Kunden der Münchener Hyp, die allesamt Eigentümer der unabhängigen genossenschaftlichen Hypothekenbank sind, ist das vergangene Jahr glimpflich ausgegangen. Trotz erheblicher Abschreibungen auf griechische Anleihen in Höhe von gut 65 Mio. Euro ist es Münchener Hyp-Vormann Louis Hagen gelungen, einen positiven Jahresabschluss aufzustellen.
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Wie uns Münchener Hyp-Vormann Louis Hagen mitteilt, hat sein Institut die für 2011 anfallenden Belastungen aus Griechenland-Anleihen nun doch aus eigener Kraft gestemmt. Laut Hagen wurden verschiedene Optionen geprüft, wie die Bilanz 2011 geschlossen werden könnte ohne wegen Griechenland in den roten Zahlen zu landen. Auch mit der genossenschaftlichen Bad Bank BAG Hamm wurde gesprochen (s. PLATOW v. 21.3.).
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Die Wertkorrekturen auf Staatsanleihen machen den drei genossenschaftlichen Hypothekenbanken DG Hyp, WL Bank und Münchener Hyp (MHB) zu schaffen. Während DG Hyp und WL Bank von ihren Muttergesellschaften DZ Bank und WGZ Bank aufgefangen werden, steht die unabhängige MHB allein auf weiter Flur.
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