Versicherungen

Die Bilanz der Bayerischen Versicherung in den letzten fünf Jahren ist beeindruckend. Grob gerechnet und gerundet stiegen die Beitragseinnahmen zwischen 2018 und 2022 um 56 Prozent (501 Mio. auf 783 Mio. Euro), in der LV im selben Zeitraum gar um 166 Prozent. Bei den Erträgen aus Kapitalanlagen gab es 2020 eine Delle, ansonsten entwickelten sich die Segmente positiv.

Der weltgrößte Asset Manager BlackRock steht, was immer er tut, im Rampenlicht und zieht Kontroversen auf sich. Das gilt im Übrigen auch für die beiden von deutscher Warte aus wichtigsten Adressen Pimco/AI und DWS, wo Allianz resp. Deutsche Bank das Zepter schwingen. Einmal war es der Skandal um ehemalige Portfoliomanager von Hedgefonds-Strategien, das andere Mal der Vorwurf des Greenwashings.

Die Hanse Merkur hat eine Versicherung entwickelt, die auf dem Bluttest PanTum Detect des Diagnoseunternehmens Zyagnum basiert. Er soll eine jährliche Krebsfrüherkennung ermöglichen und bei Bestätigung durch Folgetests greift der Versicherungsschutz, der u. a. Chefarztbehandlung und bessere Krankenhausunterbringung für den Kunden beinhaltet.

Die steigenden Zinsen sind für die deutschen Lebensversicherer und Kunden ein Segen. Doch einige Entwicklungen sind gefährlich. So werden aus stillen Reserven plötzlich stille Lasten, was bereits die BaFin auf den Plan gerufen hat. 

Letzte Woche vereinbarten die Maklerpools Blau Direkt und Maxpool eine Kooperation. Das überraschte, denn Maxpool-Chef Oliver Drewes hält auf Unabhängigkeit große Stücke. Gleichzeitig weiß er aber um den Druck auf dem Maklermarkt, die IT-Investitionen für Versicherer, Maklergesellschaften und Pools sind hoch und sorgen marktweit für Übernahmen und Zusammenschlüsse. Zuletzt hatte der Marktführer Allianz sein Maklergeschäft auf neue Füße gestellt (s. PLATOW v. 06.07.23).

Große Investoren wie Family Offices, Immobilienfonds und Private Equity Unternehmen halten sich auf dem Immobilienmarkt derzeit stark zurück. Sie warten auf einen weiteren Preisverfall und Tiefpunkt, um opportunistisch zuzukaufen, sagt Jan Ohligs, Partner bei EY Real Estate und Autor der aktuellen Studie „Trendbarometer Immobilienanlagen der Assekuranz“.

Schlimmer als erhofft, besser als befürchtet. Die Versicherer stöhnten vernehmlich, als die EU-Richtlinie Solvency II 2016 vollumfänglich in Kraft trat.

Es war ein hehres Bestreben, als sich 30 führende Versicherer in der Net-Zero Insurance Alliance (NZIA) zum gemeinsamen Klimaschutz verbanden. Doch US-republikanische Politiker drohten mit Kartell- und Wettbewerbsklagen und die Häuser mit USA-Geschäft (u. a. Swiss-, Munich Re und Allianz) ergriffen panisch die Flucht.

Bancassurance klingt nach doppeltem Gewinn: Die Bank kann Versicherungsprodukte offerieren, die sie selbst aus Kapazitäts- oder Regulatorikgründen nicht anbieten kann und wird dafür provisioniert. Der Versicherer nutzt dafür gegen Bezahlung die persönlichen, personellen und räumlichen Bank-Ressourcen.

Die Lebensversicherung ist bis auf die bAV in der Krise.

Wohl niemand hat von den niedrigen Zinsen so profitiert wie die Run-Off-Gesellschaften. Generali, Zurich, Axa und weitere große Versicherer schickten Teile ihrer LV-Bestände zu den Aufkäufern. Damit wurde langfristig Kapital freigesetzt, denn das Gesetzeswerk Solvency II beinhaltet strenge Eigenkapitalanforderungen.

Der amerikanische Versicherer AIG hat eine personelle Änderung bei seiner deutschen Abteilung vorgenommen. Dennis Froneberg wird der neue Kopf in Deutschland, Österreich und der Schweiz.

Die Generali hat Conning Holdings Limited übernommen. Der Vermögensverwalter ist auf Versicherungen und Institutionelle zugeschnitten, 144 Mrd. Euro an Kundengeldern schwer und hat seinen Schwerpunkt neben Asien in den USA, wo die Generali im Gegensatz zu Allianz, Zurich und Co. praktisch nicht vertreten ist.

Wenn EU oder EIOPA Berichterstattung einfordern, stöhnt die Banken- und Versicherungswelt. Zu viel, zu teuer, liest keiner, lautet die Argumentation. Kleine Häuser würden unproportional belastet. „Die Beschwerden bezüglich überbordender Reporting-Pflichten erscheinen nachvollziehbar“, sagt Ulrich Keunecke, Leiter Sector Legal FS Insurance bei KPMG Law.

Nach zwei Jahren endet der Vertrag von David Stachon bei Wefox und die Zusammenarbeit wird angepasst.

Die Allianz Leben hat ihre Maklerstruktur angepasst. Es werden Cluster gebildet und zusammengefasst.

Milliardenschwere Zukäufe, neue Geschäftsfelder und Kapitalgeber sowie ein Bankhaus, das lieber eine AG statt eine S.A. sein möchte – auch im Juni vermeldeten die Kanzleien wieder zahlreiche Mandate. Die aus unserer Sicht spannendsten hier wieder kurz und kompakt zusammengefasst.

In der Finanzmetropole London verzweifeln Bewohner mit Durchschnittseinkommen schon lange an den hohen Lebenshaltungskosten.