Aufsicht / Regulierung / Compliance

Flagge Chinas in Shanghai
China

Chinas Staatsbanken – Krücken für die Kranken

Kurz vor dem 20. Parteitag fährt Peking die Maßnahmen zur Stützung des angeschlagenen Immobiliensektors, einem der großen Krisenherde (s. PLATOW v. 1.8.) neben der Null-Covid-Politik und demografischem Wandel, weiter hoch. Mindestens 600 Mrd. CNY (85 Mrd. US-Dollar) sollen die größten Staatsbanken dem Sorgenkind als Nettofinanzierung in den nächsten Monaten zur Verfügung stellen.

Sparkassen

Sparkassen im Fusions-Fieber

Das Tempo steigt bei den Sparkassenfusionen. Von 2017 bis 2021 waren nach DSGV-Zahlen im Schnitt fünf Sparkassen pro Jahr verschwunden. Seit dem Jahreswechsel gab es aber bereits neun Zusammenschlüsse, so der Verband auf PLATOW-Anfrage. Und es geht weiter. Von „Fusionitis“ sprach schon im Juni die „Finanz-Szene“, die ein weiteres Halbdutzend anstehende Zusammenschlüsse auflistete.

Immobilien

Adler Group – Welches Spiel treiben die Aktionärskläger?

Die Lage bei dem Wohnungskonzern Adler Group ist mehr als prekär. Das hoch verschuldete Unternehmen steht unter verschärfter Beobachtung durch die BaFin. Ein neuer Wirtschaftsprüfer, der die ausstehenden Bilanz-Testate erteilt, ist noch immer nicht gefunden und im April nächsten Jahres wird eine erste Anleihe der Tochter Adler Real Estate im Volumen von 500 Mio. Euro fällig.

Finanzsektor

Droht Crash bei Firmenkrediten?

Vor knapp einem Jahr eröffnete Christine Lagarde eine Risikokonferenz ihres Hauses mit einer an die Banken gerichteten Warnung vor hohen Kreditrisiken als Folge der Pandemie. Die mahnenden Worte der EZB-Chefin verfingen bis heute kaum. Das Kreditsystem hielt stand, aber nur, weil der Fiskus in einem globalen Kraftakt mit riesigen Hilfsprogrammen den Unternehmen unter die Arme griff.

Bitcoin
Fintech

Krypto-Branche sehnt mehr Regulierung herbei

Bei Nachrichten wie dieser können viele nur noch müde lächeln: Digital-Token im Wert von etwa 100 Mio. US-Dollar wurden an einer Schnittstelle der weltgrößten Krypto-Börse Binance abgesaugt, berichtete „Bloomberg“ am Freitag (7.10.). Vielleicht waren es auch 110 Mio. Inzwischen aber, twitterte Binance-Mitgründer Changfeng Zhao, sei wieder alles unter Kontrolle. Die Gesamtsumme, die durch Hacks allein 2022 aus der Krypto-Sphäre verschwunden ist, steigt damit auf rd. 2 Mrd. Dollar.

Versicherung

Restschuldversicherungen – Eiopa will bald durchgreifen

Uneinheitliche Absicherung und Beratung, aber durchgehend saftige Prämien und teils „außerordentlich hohe“ Provisionen, die von den Versicherern an die Kreditinstitute fließen: Die Defizite, die die BaFin 2020 bei ihrer letzten Marktuntersuchung zu Restschuldversicherungen feststellte, sahen nicht unbedingt nach „Weiter so“ aus.

Banken

Volksbank BraWo – Brinkmann bastelt an neuer Erfolgsstory

Wie wir vorab hören, geht der auf die Logistikbranche spezialisierte Zahlungsdienstleister JITpay eine Kooperation mit Eurowag ein. Die in London notierte Mobilitätsplattform beteiligt sich mit einem hohen einstelligen Prozentanteil an JITpay. Spannend ist das vor allem für Jürgen Brinkmann.

Deals des Monats

Kurz und Kompakt – Spannende Mandate im September 2022

Der größte deutsche IPO seit einem Vierteljahrhundert, ein neuer Eigentümer für die Degussa Bank und eine ESG-konforme Software-Lösung zur Minimierung von Haftungsrisiken bei der Finanzanlageberatung – auch der September hielt wieder spannende Mandate bereit.

Rolf Hünermann / Philip Schmidt
Personalien des Monats

McDermott stärkt Corporate-Praxis am Standort Frankfurt

Mit zwei Neuzugängen auf Partnerebene baut die Kanzlei McDermott Will & Emery ihre Corporate-Praxis aus. Zum 1.10.22 starten Rolf Hünermann und Philip Schmidt im Frankfurter McDermott-Büro, beide kommen von Reed Smith.

Personalie

Signal Iduna – Daniela Rode wird Vorständin

Der von Ulrich Leitermann geführte Vorstand der Signal Iduna ist noch immer eine reine Männerveranstaltung. Doch das soll sich jetzt ändern. Wie wir zuverlässig erfahren haben, wird mit Daniela Rode (51) erstmals eine Frau in das oberste Führungsgremium des Versicherungskonzerns einrücken.

Autobauer BMW setzt auf sichere Datenketten
Versicherungswirtschaft

Assekuranz – Im Schneckentempo in die KI-Zukunft

Künstliche Intelligenz (KI) gehört zu den Schlüsseltechnologien des 21. Jahrhunderts. Auch die Versicherungswirtschaft, die in den vergangenen Jahren einen enormen Nachholbedarf in der Digitalisierung erfahren musste und bis heute daran arbeitet, hat KI längst als Zukunftsthema ausgerufen.

Hauptsitz der Oldenburgischen Landesbank in Oldenburg.
Bankensektor

Barth will Degussa Bank auf das Renditeniveau der OLB bringen

Stefan Barth gilt als versierter Sanierer. Diesen Ruf hatte sich der seit einem Jahr amtierende OLB-Chef schon bei den einstigen österreichischen Skandalnudeln Bawag und Hypo Alpe-Adria erworben. Nicht zuletzt deshalb hievten ihn die bei der OLB tonangebenden Finanzinvestoren (u. a. Apollo, Grovepoint) in Oldenburg auf den Chefsessel. Mit der gerade eingetüteten Übernahme der Frankfurter Degussa Bank hat sich Barth nun den nächsten Patienten ins Haus geholt, dem eine harte Rosskur bevorsteht.

Immobilienmarkt

Immobilien – Drei deutsche Exzesse

Oliver Schwebel weiß, was für Frankfurt gut ist. Schließlich ist er Leiter der Wirtschaftsförderung und täglich unterwegs, Frankfurt im Wettbewerb der europäischen Metropolen gut aussehen zu lassen. Was ihm, wie er uns am Rande des Jubiläumsempfangs des Auslandsbankenverbandes (s. „Zu Guter Letzt“) anvertraute, immer häufiger Kummer bereitet, sind die Exzesse am Immobilienmarkt der Mainmetropole, unter denen z. B. eine vernünftige und gut austarierte Ansiedlung von Industrie zunehmend leidet.

Studie

Internationale Wohnungsmärkte laufen zunehmend synchron

Viele Immobilieninvestoren unterschätzen in den Wohnungsmärkten die Bedeutung internationaler Immobilienmarktdynamiken, da sie die Bedeutung des lokalen Marktes übergewichten, meint Tobias Just, Professor an der IREBS Immobilienakademie, im aktuellen „Standpunkt“.

Genossenschaftsbank

apoBank – Eine Ertragsperle wird „kaputt beraten“

Was ist bloß los mit der apoBank? Die größte deutsche Genossenschaftsbank gilt als grundsolide und verdient mit Ärzten und Apothekern seit Jahren gutes Geld, kommt aber nicht aus den Schlagzeilen. Heerscharen von BCG-Beratern, die Vorstand und AR gerufen haben, bevölkerten schon unter dem Ende 2021 geschassten Ulrich Sommer die Flure in der Düsseldorfer Zentrale und sind auch mit dessen Nachfolger Matthias Schellenberg nicht verschwunden. Sie kosten viel Geld, von 35 Mio. bis 40 Mio. Euro allein unter Sommer ist die Rede. Nichts wird besser, nur die Mannschaft verunsichert.

Finanzaufsicht

BaFin-Verhaltensregeln – Vom Nachzügler zum Musterschüler

Dass unter BaFin-Chef Mark Branson ein anderer Wind weht als unter seinem Vorgänger Felix Hufeld, dürfte sich inzwischen herumgesprochen haben. Mit der Ansage an seine Mitarbeiter, private Wertpapiergeschäfte seien ab sofort großteils verboten, setzte Branson nun sein bisher deutlichstes Signal ins Innere des Apparats.

Wirtschaftsprüfer

Wirtschaftsprüfer freuen sich auf einträgliche Zeiten

Wie sehr man auf bestimmte Dinge angewiesen ist, merkt man erst so richtig, wenn sie plötzlich nicht mehr verfügbar sind – ob es um Mikrochips geht, um Brennholz oder um Abschlussprüfer. Gerade macht die Notlage des Immobilienkonzerns Adler Schlagzeilen: Nachdem KPMG die Brocken hingeschmissen hat und diverse andere WP-Gesellschaften aus unterschiedlichen Gründen nicht in Frage kommen oder nicht wollen, steht das SDAX-Unternehmen weiterhin ohne Prüfer da.

Banken

WhatsApp – Unterschätztes Risiko

Nach Deutscher Bank, Barclays, Citi und anderen, auf die in den USA je 200 Mio. Dollar Strafe für die Nutzung privater Messengerdienste für geschäftliche Kommunikation zukommen, nehmen SEC und US-Derivateaufsicht CFTC weitere Häuser ins Visier. So hat u. a. auch die UBS im Q2 bereits rd. 150 Mio. Dollar für drohende Strafen zurückgestellt.

Keynote

Social Media als neuer Stammtisch

Veit V. Dengler ist nach eigenem Bekunden sehr affin für Social Media, kennt dadurch aber auch deren Gefahren. Der österreichische Tech- und Medienexperte, der von 2013 bis 2017 die NZZ-Gruppe in der Schweiz führte, zeigte in einer aufrüttelnden Keynote beim vom M&A-Berater Axel Bartholomäus zum dritten Mal auf Schloss Heiligenberg ausgerichteten gleichnamigen „Kollegium“ Wege auf, wie der Heimtücke und den Manipulationsversuchen im Netz effizient begegnet werden kann.

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