Fintech

Rocket Internet sorgt für Aufsehen. Die Startup-Schmiede halbiert eine ihrer wichtigsten Beteiligungen, die am Essen-Lieferanten Delivery Hero. Für 660 Mio. Euro geht das Aktienpaket an die Mediengruppe Naspers. Damit sinkt der Anteil der Berliner von 26 auf 13%.

Die künftige Kooperation der Direktbank ING-DiBa mit dem Robo Advisor Scalable Capital scheint mehr als nur eine schlichte Zusammenarbeit von zwei Pionieren der Finanzbranche zu werden. Während Bundeskanzlerin Angela Merkel am Donnerstag die 67. Automobilmesse IAA eröffnete (s. S. 1), verkündeten zeitgleich, nur einen Steinwurf entfernt in der ING-DiBa-Zentrale, die Verantwortlichen der Frankfurter Direktbank und des Münchener Robo Advisors eine Partnerschaft in der Online-Vermögensverwaltung. Selten waren autonomes Fahren und Geldanlegen in ihrer Analogie so nah beieinander.

Es war nur eine Frage der Zeit, wann und mit wem die ING-DiBa in die Online-Vermögensverwaltung einsteigt. Nach PLATOW-Recherchen startet die Frankfurter Direktbank eine Kooperation mit Scalable Capital, dem hierzulande derzeit größten und auf börsengehandelte Indexfonds (ETF) spezialisierten Robo Advisor.

FinTech, der Einsatz moderner Technologie bei der Erbringung von Finanzdienstleistungen, ist in aller Munde. Dabei verbirgt sich hinter dem Schlagwort FinTech eine breite Vielfalt von Produkten und Dienstleistungen. Die Unterschiedlichkeit der Erscheinungsformen bedingt, dass es keinen einheitlichen Rechtsrahmen gibt, weder auf nationaler geschweige denn auf internationaler Ebene. Dies stellt die Akteure zunehmend vor Probleme, so dass nun auch die Europäische Kommission das Thema verstärkt in den Blick nimmt, weiß Christian Schmies, Partner bei Hengeler Mueller.

Bis Mitte September hat die Deutsche Börse nach einer Fristverlängerung Zeit, der Frankfurter Staatsanwaltschaft zu antworten, die ihr im Zusammenhang mit der geplatzten LSE-Fusion Marktmanipulation und Insiderhandel vorwirft. Dabei sind die in der Öffentlichkeit regelmäßig wiederholten Insidervorwürfe gegen Vormann Carsten Kengeter nur ein Teilaspekt.

Heuking Kühn Lüer Wojtek begleitet das FinTech-Unternehmen THE NAGA GROUP AG (NAGA) beim Gang aufs Parkett.

Die Nutzung neuer Technologien zur Inanspruchnahme finanzieller Dienstleistungen gestaltet sich aus Verbrauchersicht hierzulande weiter schwierig. Die Deutschen bleiben in diesem Punkt weitaus zurückhaltender als die Bürger im übrigen Europa.

Wie wir hören, hegt die BaFin trotz des von ihr genehmigten Verkaufs von Hauck & Aufhäuser an Fosun im letzten Jahr offenbar immer noch ein gewisses Misstrauen gegenüber dem chinesischen Investor. Grund dafür soll sein, dass immer noch nicht klar ist, was genau Fosun strategisch mit Hauck & Aufhäuser vorhat.

Wie in der Politik prägt auch in der Geldanlage das Bedürfnis nach Sicherheit das Wahl- bzw. Allokationsverhalten. Auf den Vermögensschutz in unruhigen Zeiten konzentrierten sich beim 12. PLATOW InvestorenFORUM die meisten Referenten am vergangenen Montag im Frankfurter Hilton Hotel.

Bereits 2015 kaufte der weltgrößte Vermögensverwalter, BlackRock, mit FutureAdvisor einen erfolgreichen Robo Advisor. Seither erlebt die Online-Vermögensverwaltung in den USA einen steilen Aufschwung mit Assets under Mangement im 3-stelligen Mrd.-Dollar-Bereich.

Im digitalen Zeitalter werden Robo Advisor vermehrt zur harten Konkurrenz für traditionelle Vermögensverwalter, zumindest in bestimmten Segmenten.

Die internationale Kanzlei Osborne Clarke hat die Wirecard AG bei der Übernahme sämtlicher Anteile an der MyGate Communications (Pty) mit Sitz in Kapstadt beraten. Der vereinbarte Kaufpreis von 23,1 Mio. Euro besteht aus Barzahlungen in Höhe von 18,2 Mio. Euro und weiteren Earnout-Zahlungen von bis zu 4,9 Mio. Euro.

Die Deutsche Bank will nach den Skandalen der Vergangenheit wieder auf allen Ebenen für die Kunden da sein. Das machte Deutschland-Vorstand Christian Sewing am Rande des WEF-Gipfels in Davos im PLATOW-Gespräch deutlich. Die Tage in Davos seien denn auch ganz der Pflege der Beziehungen zu den wichtigen globalen Kunden gewidmet. Insgesamt vier Vorstände hatte die Deutsche Bank vor Ort.

Abseits des Trubels im Kongresszentrum oder den großen Tagungshotels beim WEF in Davos wird ein kleines Gotteshaus nun schon zum zweiten Mal zum „Chorraum” für die Debatte über disruptive neue Geschäftsmodelle. Die Ruhe und Geborgenheit ausstrahlenden Gemäuer einer aufgelassenen Kirche wurden für eine Woche zum Ort für Debatten.

Mit dem Erwerb von 75% der Anteile am Münchner Fintech Treefin schaltet die Wüstenrot & Württembergische (W&W) in ihrem digitalen Neuausrichtungskurs einen Gang hoch und setzt die Branche unter Druck.

Die digitale Transformation findet in der Finanzwelt nirgends so viel Zuwendung wie in der Fintech-Szene, für die sie zur Triebfeder der eigenen Geschäftskonzepte geworden ist. Zu den Gewinnern der Fintech-Welt haben sich algorithmus- und internetbasierte Robo Advisor gemausert. Sie nehmen die persönliche und teure Vermögensverwaltung so gekonnt ins Visier, dass sich selbst Traditionshäuser wie HQ Trust der Harald Quandt-Familie dem Trend mit einem eigenen online Startup (LIQID) öffnen (s. PLATOW v. 17.10.). Und das Angebot der neuen Generation der Finanzdienstleistungen wächst weiter.

Mit einem innovativen Geschäftsmodell will das 2014 von Oliver Schimek, Marie Louise Seelig und Daniel Schlotter in Berlin gegründete FinTech CrossLend mittelständische Unternehmen aus der vornehmlich in Südeuropa herrschenden Kreditklemme befreien und nebenbei auch noch das während der Finanzkrise in Verruf geratene Instrument der Kreditverbriefung wieder salonfähig machen. Ein nicht gerade geringer Anspruch, an dem sich selbst die mächtige EZB bislang die Zähne ausgebissen hat. Doch die Berliner meinen es mit ihren Ambitionen durchaus ernst, wie die im Sommer erfolgte Berufung der ehemaligen Deutschlandchefin der niederländischen Rabobank, Dagmar Bottenbruch, zum Co-CEO von CrossLend belegt.

Im Rahmen der „hub conference“ macht der Branchenverband Bitkom Berlin zur Bühne für die Protagonisten der Digitalisierung. Das überdeutliche Statement der Konferenz: Die digitale Transformation beginnt nicht morgen, sondern gestern. Auf sechs Bühnen thematisieren die rd. 130 Redner branchenübergreifende, disruptive Trends von intelligenter Mobilität bis zu den Auswirkungen neuer Technologien auf die Arbeitswelt.

Nach Meinung vieler Vermögensverwalter sind Multi-Asset-Fonds im aktuell unsicheren Marktumfeld eine attraktive Anlagemöglichkeit. Zwar befinden sich die Finanzmärkte wieder in einem ruhigen Fahrwasser, aber die Anleger müssen sich noch an die „neue Normalität“ gewöhnen, die von anhaltend negativen Renditen, politischer Unsicherheit, einer Wachstumsverlangsamung und extrem niedrigen Sparquoten geprägt ist, heißt es von NN Investment Partners, dem Asset Manager des niederländischen Finanzkonzerns NN Group.

Die neuen Finanztechnologieunternehmen, auch Fintechs genannt, setzen nicht auf Konfrontation, sondern auf Kooperation mit den etablierten Finanzinstituten. Das müssen sie auch. Schon allein wegen der Regulierung. Deshalb geben sie sich bescheiden. Es gehe ihnen nicht darum, mit innovativen Produkten und Dienstleistungen Marktanteile von Banken und Versicherungen zu erobern. Das haben die Berater von Roland Berger in einer europaweiten Studie herausgefunden.