Deutsche Bank

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Über mangelnde Betreuung durch die seit einem Jahr agierende EZB-Bankenaufsicht können sich die deutschen Institute nicht beklagen. Insbesondere die direkt von der EZB beaufsichtigte Banken stehen oft täglich mit den Aufsichtsbehörden in Kontakt, berichtet BdB-Hauptgeschäftsführer Michael Kemmer.

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Unterschiedlicher könnten die Befindlichkeiten in den Führungsetagen der Deutschen Bank und der Commerzbank kaum sein. Während der neue Deutsche Bank-Chef John Cryan gerade erst einen Rekordverlust für das dritte Quartal von 6,2 Mrd. Euro nach Steuern und strikte Schmalkost bei der Dividende sowie den Mitarbeiter-Boni angekündigt hat, steuert die Commerzbank erstmals seit vielen Jahren auf einen Milliarden-Gewinn nach Steuern zu.

VW und Deutsche Bank stehen wie kein anderes Unternehmen für Deutschland. Beide wurden spektakulär zum Sündenfall, die Deutsche Bank schon vor Jahren, mit Nachwirkungen bis in die Gegenwart, VW erst durch den jetzt aufgedeckten Abgas-Skandal. Wie zuvor bei der Deutschen Bank rufen die in Wolfsburg begangenen Sünden nun auch die Staatsanwaltschaft auf den Plan und werden wohl über Jahre die Gerichte beschäftigen.

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In den vergangenen Jahren ist die Zahl so genannter Fintechs stark angestiegen. Fintechs entwickeln mittels internetbasierter Plattformen Konkurrenzprodukte zu klassischen Bankdienstleistungen, wie der Kreditvergabe, zumeist zu deutlich günstigeren Konditionen (z. B. Auxmoney, Fintura etc.).

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Im äußerst turbulenten Börsenmonat August haben auffällig viele Fondsanleger ihr Geld in Geldmarktfonds umgeschichtet. Nach Angaben des Branchenverbands BVI verbuchte diese Fondskategorie 0,9 Mrd. Euro Netto-Zuflüsse. Unter allen Geldmarktfonds hat der „DWS Rendite Optima Four Seasons““ (4,9 Mrd. Euro Vermögen) mit knapp 438 Mio. Euro netto das meiste Geld eingestrichen. Besonders konservativ orientierte Anleger hätten den Fonds als „Zwischenparkmöglichkeit““ genutzt, um aus risikoreicheren Anlageklassen zu gehen, sagte ein Sprecher der Deutsche Asset & Wealth Management auf PLATOW-Nachfrage.

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Bislang hat der neue Deutsche Bank-Chef John Cryan die Schwachstellen des Instituts nur beim Namen genannt, jetzt lässt er seinen Worten auch Taten folgen. Noch vor der für den 29. Oktober angekündigten Präsentation der Details zur Umsetzung der „Strategie 2020″“ überrascht Cryan mit einer Komplettabschreibung des gesamten Goodwills der beiden wichtigsten Geschäftsbereiche Investmentbanking und Privatkundengeschäft einschließlich der Postbank von rund 5,8 Mrd. Euro.

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Die Finanzindustrie diskutiert immer lauter über den (Un-) Sinn von Garantien in der Altersvorsorge (AV). Seit die langfristigen Zinsanlagen kaum noch etwas abwerfen und die Anbieter von LV-Policen ihre hohen Renditeversprechen nicht mehr sicher erfüllen können, sterben Garantieprodukte in der Altersvorsorge langsam aus. Doch das muss kein Nachteil sein. Das Paradoxe aus Investorensicht ist: Wenn die Niedrigzinsphase anhält, riskieren Anleger ihre Vorsorge bereits dann, wenn sie ihre Mittel auf vermeintlich sicheren Konten anlegen. Das Geld bleibt nur nominal erhalten, Wertzuwachs gibt es so gut wie keinen.

Wir brauchen endlich Klarheit, so ist es aktuell aus dem Top-Management der Deutschen Bank zu hören. Damit sind weniger die Details der Strategie 2020, die wohl zusammen mit den Quartalszahlen am 28.10 vorgestellt werden, gemeint. Der Abbau von rd. 20 000 Stellen, von denen allerdings der Großteil auf das Konto der auszugliedernden Postbank geht, gilt als ausgemachte Sache.

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Mit dem Symposium „What Market Prices Tell Us““ wurde gestern Stephen A. Ross, Träger des Deutsche Bank Prize in Financial Economics 2015, vom Center for Financial Studies (CFS) geehrt. Führende Finanzökonomen diskutierten die Arbeiten von Ross und deren Beitrag zur globalen Finanzindustrie und -wissenschaft. Nobelpreisträger und Jurymitglied Robert C. Merton sprach zum Thema „Term Structure of Interest Rates““.

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Nachdem der Einkaufsmanagerindex zuvor eine etwas abgeschwächte, aber nach wie vor expansive Wirtschafts­entwicklung für die Eurozone anzeigte (von 54,3 auf jetzt 53,9), zeichnet der ifo Geschäftsklimaindex ein etwas zweigeteiltes Bild für die deutsche Konjunktur. Während sich das Klima in der gewerblichen Wirtschaft (verarbeitendes Gewerbe, Bauhauptgewerbe, Großhandel und Einzelhandel) mit reduziertem Tempo von 108,4 auf 108,5 leicht aufhellte, trübte sich das Geschäftsklima im Dienstleistungsgewerbe nach dem Rekord im Vormonat von 30,7 auf 30,2 Saldenpunkte etwas ein.

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Mit Geld lassen sich bei Scheidungen bekanntlich viele Probleme lösen. Diese Erfahrung wird bald auch die Deutsche Bank machen, wenn sie die Abspaltung der Postbank vorantreibt, die 2016 an die Börse gebracht werden soll. Ganz ohne Trennungsschmerz wird die Verbindung aber nicht enden.

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Die „Verrenk-ungen““ innerhalb der Branche auf dem Weg zur Findung des 16. BdB-Präsidenten schlugen erst auf der Zielgeraden große Wellen. Zuvor war es monatelang ruhig, schien klar, dass im Zuge des Rotationsprinzips ein Privatbankier im kommenden Jahr den Großbanker Jürgen Fitschen beerben würde. Nach dieser Logik konnte es nur auf Hans-Walter Peters, den phG-Sprecher von Berenberg, hinauslaufen, der zudem beim BdB neben Fitschen und Andreas Schmitz (HSBC Trinkaus) im Präsidium sitzt.

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Der Findungsprozess für einen Nachfolger des im April aus dem Amt scheidenden Bankenverbands-Präsidenten Jürgen Fitschen (Deutsche Bank) droht wenige Wochen vor der Wahl am 9.11. zunehmend in eine Sackgasse zu geraten. Nicht wenige im BdB trauen den beiden potenziellen Nachfolge-Kandidaten, Berenberg-Chef Hans-Walter Peters und National-Bank-Vorsteher Thomas A. Lange, als Vertreter eher kleinerer Institute nicht das nötige Gewicht zu, um dem Verband in Brüssel und bei der EZB-Bankenaufsicht ausreichend Gehör zu verschaffen.

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John Cryan ist für die Deutsche Bank und auch für Oberaufseher Paul Achleitner persönlich der Hoffnungsträger dafür, dass es nach Jahren mit unter Druck stehenden Ergebnissen und unerfreulichen Nachrichten endlich wieder aufwärts gehen wird. Bei der UBS hatte sich Cryan einen Ruf als zuverlässiger und penibler Aufräumer erarbeitet. Genau das wird jetzt wieder von ihm erwartet.

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Lutz Raettig (Morgan Stanley) gehört dem Board des English Theatre Frankfurt (ETF) an. Gestern Abend unterzeichnete er gemeinsam mit dem Kommunikationschef der Commerzbank, Richard Lips, den neuen Mietvertrag.Demnach kann das größte englischsprachige Theater auf dem Kontinent weitere sieben Jahre mietfrei im Untergeschoss des Gallileo-Hochhauses der Commerzbank bleiben, wo das ETF seit 2003 untergebracht ist.

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An Lars Windhorst scheiden sich noch immer die Geister. Nach zwei Pleiten ist der Sapinda-Chairman bei vielen deutschen Managern unten durch. Helmut Kohls einstiger Wunderknabe bekommt bei der Deutschen Bank für sein Beteiligungsunternehmen nicht einmal ein Konto. In die Bresche gesprungen ist BNP Paribas. Bei der Deutschen Bank hieß es, Sapinda möge doch erst einmal drei gute Bilanzen vorlegen.

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Im Oktober wird Deutsche Bank-Chef John Cryan die neue Strategie vorstellen. Weniger kapitalintensives Geschäft im Investmentbanking, mehr Wealth Management und eine regionale Fokussierung, die vor allem die bisher boomenden Märkte in Fernost ins Visier nimmt, sind ähnlich wie bei der Credit Suisse die Kernelemente. Dazu kommen Digitalisierung und Kostensenkungen.

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Seit nunmehr 20 Jahren läutet die „Handelsblatt““-Tagung „Banken im Umbruch““ in Frankfurt das Ende der Sommerpause für die Kreditwirtschaft ein. Beherrschten in den vergangenen Jahren die verschärfte Regulierung und die Auswirkungen der europäischen Bankenunion die Diskussionen auf dem Podium, rückte diesmal die von den Banken lange unterschätze Digitalisierung in den Vordergrund. Denn mit den so genannten FinTechs wildert eine neue Spezies von onlinebasierten Nicht-Banken im ureigensten Terrain der etablierten Kreditbranche.

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Am 9.11. findet in Frankfurt die traditionelle Herbst-Sitzung des Vorstands des Bankenverbands statt. Das Treffen ist gleichwohl keine Routineveranstaltung. Ganz oben auf der Tagesordnung steht die Wahl eines neuen Banken-Präsidenten. Denn im April nächsten Jahres läuft die Amtszeit von Jürgen Fitschen aus, wenige Wochen vor seinem Abschied als Co-Chef der Deutschen Bank.

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US-amerikanische Behörden gehen ungewöhnlich hart gegen ausländische Kreditinstitute vor. Im Fokus stehen auch deutsche Banken, die teils Strafen in Milliardenhöhe zu verdauen haben. Vernachlässigt in der Berichterstattung wird allerdings, dass die Banken bei den geahndeten Verstößen gegen das US-Sanktionsrecht schlichtweg vertraglichen Pflichten gegenüber ihren Kunden nachkommen.

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