Helaba

Mit einem Rückblick auf die vergangenen Jahre seit dem Ausbruch der Finanzmarktkrise wartete Vorstandschef Hans-Dieter Brenner bei der Bilanz-PK der Helaba auf. Üblicherweise nutzen Konzernlenker eine solche Rückschau als Ouvertüre für ihre Abschiedstournee, um noch einmal plakativ die Erfolge ihrer Amtszeit ins Gedächtnis zu rufen. Ende April feiert Brenner seinen 62. Geburtstag.

Wie wir hören, gibt es Überlegungen, neue Gesellschafter bei der dwpbank aufzunehmen. Der gerade erst runderneuerte Vorstand wurde bewusst nicht auf die alte Kopfzahl aufgestockt, um einem neuen Anteilseigner die Möglichkeit zu geben, eigene Vertreter in die Führungsmannschaft des größten deutschen Wertpapierdienstleisters zu entsenden, heißt es. Als mögliche Partner kommen grundsätzlich alle größeren Banken mit eigener Wertpapierabwicklung in Frage wie z.B. Deutsche Bank oder HypoVereinsbank.

Die ökonomischen und politischen Meldungen aus Frankreich zeichnen ein eher negatives Bild. Davon unbeeindruckt ist der Wohnimmobilienmarkt unseres Nachbarlands. Der Wohnimmobilienmarkt in Frankreich erlebte seit 2000 einen rasanten Preisanstieg. Von 2000 bis Anfang 2008 legte der INSEE-Wohnimmobilienindex um 130 Punkte zu.

Ab Januar 2014 wird Hartmut T. Renz, 45, das Finance Team von Kaye Scholer als Counsel verstärken.

Während in Frankfurt Annika Falkengren, der attraktiven wie klugen Chefin der schwedischen Großbank Skandinaviska Enskilda Banken (SEB), in einer feierlichen Zeremonie der Titel „European Banker of the Year 2012“ zuerkannt wurde, einigte sich die Koalitionsarbeitsgruppe „Frauen und Familie“ in Berlin auf eine zwingende gesetzliche Quote von 30% Frauen in Aufsichtsräten ab 2016. Der in Frankfurt Falkengren zu Ehren versammelten wirtschaftlichen Prominenz, Männern wie Frauen, stand der Schreck darüber ins Gesicht geschrieben.

Die Tage von Markus Walch an der Spitze der dwpbank sind nach unseren Informationen gezählt. Nach nur zwei Jahren setzen die Eigentümer des säulenübergreifenden Wertpapierabwicklers offenbar erneut auf einen personellen Neuanfang. Walch, der 2011 als Nachfolger des gechassten Ralf Gissel von der DAB Bank geholt wurde, ist es offenbar nicht gelungen, den Abwärtstrend der dwp aufzuhalten.

Am 1. Januar 2014 treten Änderungen im Kreditwesengesetz in Kraft, wonach auch Versicherungsunternehmen mit Sitz in einem Staat des Europäischen Wirtschaftsraums als Begünstigte in ein Refinanzierungsregister einer Bank eingetragen werden können.

Nach langem Tauziehen hat das EU-Parlament am Donnerstag den Weg frei gemacht für die Übernahme der Bankenaufsicht durch die EZB. Damit kann die EZB nun fristgerecht zum Herbst nächsten Jahres die Aufsicht über die rund 130 systemrelevanten Banken in der Euro-Zone übernehmen. Auf den letzten Drücker hatten sich Parlamentspräsident Martin Schulz und EZB-Chef Mario Draghi auf einen Kompromiss geeinigt, um eine fristgerechte Entscheidung des EU-Parlaments zu ermöglichen.

Im Streit zwischen Sparkassen und Landesbanken um die Lastenverteilung bei der von Brüssel vorgegebenen Aufstockung der Einlagensicherungstöpfe deutet sich eine Einigung an. Innerhalb der nächsten zehn bis 15 Jahre muss die Sparkassen-Organisation ihre Sicherungseinrichtungen um bis zu 3 Mrd. Euro aufstocken, um ihren Haftungsverbund an die neuen EU-Regeln anzupassen.

In ihrem aktuellen „Immobilienreport“ untersucht die Helaba die Kursentwicklung weltweiter Immobilienaktien. Es bestätigen sich als Haupteinflussfaktoren der Kursentwicklung die Zinsentwicklung, die allgemeinen Determinanten des jeweiligen Aktienmarktes sowie die Fundamentaldaten der Immobilienmärkte. Dies lässt sich aus regionalen Unterschieden zurzeit deutlich ablesen.

Nach Helaba, LBBW und BayernLB legen am Donnerstag mit der Nord/LB und am Freitag mit der HSH Nordbank die letzten großen Landesbanken ihre Halbjahreszahlen vor. Beide Häuser kämpfen im Unterschied zu den vorgenannten Häusern nicht nur mit Bankenaufsicht und Regulatorik, sondern als große Schiffsfinanzierer auch noch mit dem Rateneinbruch auf den Weltmeeren. Die jüngst zu sehende Ratenerholung sei allenfalls kurzfristig und tauge nicht zur Entwarnung, heißt es dabei aus der HSH Nordbank.

Wenige Wochen vor der hessischen Landtagswahl, die zeitgleich mit der Bundestagswahl am 22.9. stattfindet, hat Wirtschaftsminister Florian Rentsch die Debatte um eine Konsolidierung der Landesbanken aufgewärmt. Das Ziel müsse sein, dass bis 2020 nur noch zwei Landesbanken übrig bleiben, eine davon solle die Helaba in Frankfurt sein, ließ Rentsch im „Handelsblatt“ verlauten. Nach der Bundestagswahl stünden die Chancen gut, die Gespräche über eine Konsolidierung voranzutreiben, so der Minister.

Die Konsolidierung im Landesbanken-Sektor sei abgeschlossen, erklärte vor wenigen Wochen Nord/LB-Chef Gunter Dunkel. Doch das könnte sich nach der Landtagswahl in Bayern und der Bundestagswahl schon bald ändern.

Seit annähernd einem Jahrzehnt gehört Klaus-Dieter Gröb dem Vorstand der Helaba an und krönte damit seine lange Sparkassenkarriere. Zum Monatsende wechselt der u. a. für das Verbundgeschäft zuständige Gröb in den verdienten Ruhestand. Ihm zu Ehren gab der Vorstand unter Hans-Dieter Brenner gestern einen Empfang im Gesellschaftshaus des Frankfurter Palmengartens.

Trotz weiterhin guter Geschäfte in ihren Kernsparten (Unternehmensfinanzierung, Immobilien, Privatkunden- und Verbundgeschäft) musste die Helaba im ersten Quartal einen Gewinnrückgang vor Steuern um mehr als ein Viertel auf 163 Mio. Euro hinnehmen. Verantwortlich für den Ergebniseinbruch waren vor allem höhere Kosten im Zusammenhang mit der Integration der WestLB-Verbundbank und gestiegenen Aufwendungen für die Bankenabgabe sowie das um 45,2% auf 114 Mio. Euro gesunkene Handelsergebnis. Der Verwaltungsaufwand des bisherigen Paradeinstituts unter den Girozentralen stieg um 23,4% auf 306 Mio. Euro. Der starke Rückgang im Handelsergebnis geht indes vorwiegend auf das Konto eines Basiseffekts. In den ersten drei Monaten des Vorjahrs blähten kräftige Wertaufholungen das Handelsergebnis auf.

Deutschlands größte Landesbank leidet weiterhin unter den Altlasten aus der Finanzmarktkrise. Um dieses Joch allmählich abzuschütteln, hat die LBBW im ersten Quartal rund 100 Mio. Euro „gezielt in den Abbau von Altrisiken investiert“, wie Vorstandschef Hans-Jörg Vetter etwas euphemistisch den Verkauf toxischer Wertpapiere zu Verlustkursen umschreibt.

Seit dem Rückzug von Johann Berger Ende September vergangenen Jahres aus dem Helaba-Vorstand ist der Posten des stellvertretenden Vorstandsvorsitzenden verwaist. Gleichwohl machen die Helaba-Gremien bislang keinerlei Anstalten, einen neuen Vize für Vorstandschef Hans-Dieter Brenner, der Ende April seinen 61. Geburtstag feiert, zu ernennen.

Es ist Zufall, dass Helaba und HSH Nordbank ihre Bilanz für 2012 am gleichen Tag präsentierten. Ansonsten trennen die beiden Landesbanken Welten. Während die Helaba mit der im vergangenen Jahr übernommenen WestLB-Verbundbank ihrem Ziel, zur führenden Sparkassenzentralbank Deutschlands aufzusteigen, ein gutes Stück näher gekommen ist, wurde die von der Finanzmarktkrise ohnehin schwer getroffene HSH Nordbank 2012 auch noch von der Schiffskrise überrollt.

Es ist keine Überraschung, dass das von Wolfgang Schäuble vorgestellte Trennbanken-Gesetz in Bankenkreisen keinen Jubel auslöst. Jedem in der Community ist indes klar, dass Argumente in einem Wahljahr im Zweifel nur wenig Gehör finden. Sollte es im Herbst zu einem Regierungswechsel kommen, könnte am Ende sogar alles noch schlimmer werden. Ganz unwidersprochen wollen insbesondere Öffentlich-Rechtliche und Genossen die Trennbanken-Idee aber nicht stehen lassen. Hinter den Kulissen wird längst an Ausnahmeregelungen gearbeitet.

Eigentlich hatte Vorstandschef Gunter Dunkel schon vor geraumer Zeit versprochen, die Nord/LB zu einer „langweiligen“ Bank machen zu wollen. Doch so recht gelungen ist dies dem Nord/LB-Vorsteher noch immer nicht. Die Lücken in der Eigenkapitaldecke hat die Nord/LB zwar längst geschlossen, dafür ist aber nun die Schiffskrise im Zahlenwerk der Nord/LB gestrandet.