Privatbanken

Düsseldorf war bis zum Ausbruch der Finanzkrise 2008 ein stolzer Bankplatz. WestLB, IKB und WGZ gehörten zu den führenden Häusern des Landes. Auch für die Großbanken und viele Privatbanken, wie etwa Sal. Oppenheim im benachbarten Köln, war die nordrhein-westfälische Landeshauptstadt, wenn nicht Hauptsitz, so doch der wichtigste Zweitsitz, oft noch vor Frankfurt.

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Am 27. Juni gelang Vapiano der Sprung an die Börse. Dabei vertraute das Systemgastronomie-Unternehmen auf die juris-tische Expertise eines Teams von Hogan Lovells unter Leitung des Frankfurter Partners Michael Schlitt (Gesellschafts- und Kapitalmarktrecht).

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Als der Automobilzulieferer ElringKlinger vor gut einem Monat seine zunächst sehr überzeugend klingenden Q1-Zahlen vorgelegt hat, sprang die Aktie um über 8% in die Höhe. Das Unternehmen konnte den Umsatz um 12,5% und das EBIT um gut 23% steigern.

Die Berliner Quirin Privatbank steuert auf das beste Halbjahres-Geschäft ihrer Unternehmensgeschichte hin. Nach PLATOW-Informationen lagen die Nettomittelzuflüsse in den ersten fünf Monaten dieses Jahres bei 153 Mio. Euro. „Der beste Wert, den wir jemals hatten“, so eine Sprecherin. Zum Vergleich: Im gesamten vergangenen Jahr lagen die Zuflüsse bei 116 Mio. Euro. Für Aussagen zum Gewinn, der 2016 nach Steuern bei 3,2 Mio. Euro lag, war es der Sprecherin jedoch noch zu früh. Einen kräftigen Schub dürften auch die Provisionsüberschüsse (2016: +0,3 Mio. Euro) verzeichnen, die bei der Quirin Bank traditionell und ausschließlich über Honorargebühren vereinnahmt werden. Folglich hängt die Höhe des Honorars sehr stark an den Mittelzuflüssen. Gewinnhemmend wirken hingegen die Personalausgaben für die weitere Wachstumsstrategie (bis 2021), mit der Quirin-Chef Karl Matthäus Schmidt Anfang dieses Jahres gestartet ist.

Wenn es um die Betreuung besonders vermögender Privatkunden geht, kommt in der Sparkassen-Organisation niemand mehr an der Frankfurter Bankgesellschaft vorbei, lautet die selbstbewusste Kernbotschaft von Holger Mai. Als der ehemalige Privat Banking-Vorstand der Taunus-Sparkasse 2010 die Frankfurter Bankgesellschaft unter dem Dach der Helaba neu positionierte, musste Mai in der Sparkassen-Organisation erst einmal viel Überzeugungsarbeit leisten.

Während derzeit die hoffentlich letzten politischen Stolpersteine bei der Reform der Betriebsrente beseitigt werden, bereitet sich die Versicherungswirtschaft als Produktgeber auf die Zeit danach vor. Auch für Unternehmen, Gewerkschaften und Finanzvertriebe beginnt eine neue Ära.

Jahrelang hat die dwpbank an einem neuen Preissystem gearbeitet. Anfang 2018 soll es in Kraft treten. Deutschlands größter Wertpapierdienstleister will damit seine magere Ertragssituation aufpolieren, was die Eigentümer (50% DZ Bank, je 20% Sparkassenverbände Westfalen-Lippe bzw. Rheinland, je 10% bei drei Landesbanken) mit wachsender Ungeduld fordern.

Für das Bankhaus Metzler spielt das Pension-Management eine immer größere Rolle. Per Ende 2016 verwaltete die Bank in diesem Bereich ihres Kerngeschäftsfelds Asset Management (AM) ein Volumen von 14 (2015: 12) Mrd. Euro. Dies ist im Vergleich zu anderen Pensionseinrichtungen nicht viel. Für die Frankfurter Privatbank hat das Pension-Management mit Blick in die Zukunft jedoch eine „strategische Bedeutung“, wie Emmerich Müller, persönlich haftender Gesellschafter, auf der Jahres-PK in Frankfurt sagte.

Den Aufsichtsrat der BHF-Bank, der sich heute zu einer Sitzung trifft, beschäftigt aktuell vor allem ein Thema. Nach der Runderneuerung des Vorstands müssen die drei neuen Vorstände nun möglichst schnell produktiv werden. Immerhin soll die BHF-Bank nach dem Vorjahresverlust schon 2017 wieder eine schwarze Null schreiben. Das ist leichter gesagt als getan.

Wie wir hören, hegt die BaFin trotz des von ihr genehmigten Verkaufs von Hauck & Aufhäuser an Fosun im letzten Jahr offenbar immer noch ein gewisses Misstrauen gegenüber dem chinesischen Investor. Grund dafür soll sein, dass immer noch nicht klar ist, was genau Fosun strategisch mit Hauck & Aufhäuser vorhat.

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Das alte Sprichwort „Vorsicht ist besser als Nachsicht““ trifft im Kern das Selbstverständnis von Bayerns ältester Privatbank, der Fürstlich Castell‘schen Bank (Castell-Bank). Kontinuität und nachhaltige Vermögensbewahrung über Generationen hinweg bilden dabei die Eckpfeiler des Traditionshauses, das sich noch heute im Besitz der Gründerfamilien Castell-Castell und Castell-Rüdenhausen befindet. Ihre konservative Anlagestrategie mit Fokus auf begrenzte Risiken und der gewohnte Weitblick sichert im Gj. 2016 einmal mehr den Erfolg des Bankhauses ab.

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Hineingeboren wurde Philippe Oddo 1959 in eine französische Bankiersfamilie, Eigentümerin der Pariser Privatbank Oddo & Cie. von 1849. Er wuchs auf in Zeiten, in denen das politische Bemühen um Aussöhnung zwischen Deutschland und Frankreich ihren Höhepunkt erreichte: An vielen deutschen Schulen war Französisch Pflicht und umgekehrt, der Jugendaustausch intensiv. So kam auch Oddo für einige Zeit ans bischöfliche Gymnasium Collegium Augustinianum Gaesdonck bei Kleve, nahe der holländischen Grenze.

Wie in der Politik prägt auch in der Geldanlage das Bedürfnis nach Sicherheit das Wahl- bzw. Allokationsverhalten. Auf den Vermögensschutz in unruhigen Zeiten konzentrierten sich beim 12. PLATOW InvestorenFORUM die meisten Referenten am vergangenen Montag im Frankfurter Hilton Hotel.

Bei Jungheinrich haben die positiven Signale, die es seit Dezember in Form von hohen Umsätzen bei steigenden Kursen gab, nicht getäuscht. Nach einer unspektakulären Konsolidierung am alten Allzeithoch bei rund 31 Euro kam es zu Wochenbeginn – wieder unter erhöhten Umsätzen – zum Ausbruch auf eine neue Rekordmarke.

Bereits 2015 kaufte der weltgrößte Vermögensverwalter, BlackRock, mit FutureAdvisor einen erfolgreichen Robo Advisor. Seither erlebt die Online-Vermögensverwaltung in den USA einen steilen Aufschwung mit Assets under Mangement im 3-stelligen Mrd.-Dollar-Bereich.

Der Plan, eine gemeinsame Wertpapierabwicklungsplattform der deutschen Kreditwirtschaft zu schaffen, steht vor dem Aus. Nachdem sich 2016 bereits die Deutsche Bank aus dem von der Deutschen Börse moderierten Projekt zurückgezogen hat (s. PLATOW v. 20.5.16), ist nach unseren Informationen nun auch die Commerzbank als letzter großer Verhandlungspartner der dwpbank abgesprungen.

Im digitalen Zeitalter werden Robo Advisor vermehrt zur harten Konkurrenz für traditionelle Vermögensverwalter, zumindest in bestimmten Segmenten.

Der Brexit hat der von Philippe Oddo geformten Bankengruppe unverhofft noch mehr Rückenwind verliehen.

Kaum hat die DZ Bank die Neuaufstellung ihrer Immobilienaktivitäten in Form des geplanten Zusammenschlusses von WL Bank und DG Hyp verkündet, richtet sich der Blick im fusionierten Spitzeninstitut der Genossen auf die nächste Möglichkeit, die Effizienz zu steigern.

Die apoBank ist unter den genossenschaftlich organisierten Häusern eine Perle. Zu „Verzweiflungstaten“ in Gestalt von Filialschließungen, Strafzins (nur bei wenigen Großkunden) oder saftigen Gebühren für Bargeldabhebungen sah sich Herbert Pfennig 2016 im Gegensatz zu vielen Nachbarinstituten nicht gezwungen.