Deutsche Bank

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Die Commerzbank scheint einer Einigung mit den US-Behörden im Zusammenhang mit früheren Verstößen gegen amerikanische Embargo-Regeln gegen Schurkenstaaten wie den Iran näher zu kommen. Die Einigung war eigentlich schon früher erwartet worden. Bereits im Sommer war die Vergleichssumme in Höhe von rund 680 Mio. Dollar im Gespräch. Doch im Herbst entschieden die US-Behörden überraschend, die Sanktionsverstöße mit den ebenfalls in den USA anhängigen Geldwäsche-Vorwürfen in einem Abwasch zu erledigen. Das hatte die Verhandlungen zwischen der Commerzbank und den US-Behörden verzögert. Zudem erhöht sich durch die Zusammenlegung der beiden Verfahren die Strafzahlung.

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Neuartige Finanzplattformen im Internet entpuppen sich immer mehr als Tummelplatz für gemeinschaftliche Kapitalanlagen von Kleinsparern, während sich auf der anderen Seite immer mehr Banken von der klassischen Anlageberatung verabschieden. So ist denn auch die Deutsche Bank gerade dabei, sich dem Trend „Social Investing““ bzw. „Copy-Trading““ – das sind die gängigen Schlagworte dazu – anzuschließen. Die Deutsche Bank Asset Management-Tochter Deutsche AWM befindet sich derzeit in der Research- und Planungsphase. Ein konkretes Konzept für eine Finanzplattform ist für Ende März 2015 geplant, heißt es auf PLATOW-Anfrage.

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Fast schon ein wenig neidisch blicken hiesige Top-Banker wie Deutsche Bank-Chef Jürgen Fitschen auf ihre Konkurrenten in den USA. Während sich die deutschen Institute seit der Finanzkrise mit Mini-Gewinnen und Mager-Renditen zufrieden geben müssen, verdienen die US-Großbanken bereits wieder klotzig, trotz Rekord-Geldstrafen für die Sünden der Vergangenheit. Dabei machen die US-Banken auch keinerlei Hehl daraus, dass sie ihre Stärke nutzen wollen, um ihre Marktanteile auch in Europa auszubauen. So war es sicher kein Zufall, dass die Milliarden-Übernahme der Gagfah durch die Deutsche Annington von gleich zwei US-Instituten (J.P. Morgan, Bank of America) federführend begleitet wurde und für die Deutsche Bank nur eine Nebenrolle blieb.

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Das mit Abstand höchste Wachstum auf dem Anleihen-Emissionsmarkt erwarten die Experten der französischen Großbank Société Générale (SocGen) im Bereich der Financial Institutions und dort für Nachrangprodukte. Allein die 16 größten internationalen Häuser würden auf Grund der Auflagen der Bankenaufsicht und des Regulierungswettbewerbs in den kommenden vier Jahren weitere 210 Mrd. Euro Kapital aufnehmen müssen. 40 Mrd. Euro waren es allein in diesem Jahr.

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Wie private Individuen haben auch institutionelle Investoren mit regelmäßigen Verpflichtungen existenzielle Probleme mit dem Zinstief. Dazu gehören Stiftungen. Andreas Schmidt (DB Private Equity) zeigte auf dem 5. PLATOW StiftungsFORUM ein überzeugendes Bild von den Möglichkeiten, die Private Equity auch Stiftungen bieten kann, um der Niedrigzinsfalle zu entkommen. Private Equity, etwa in Form von Buyout-Fonds, entfalte seine besonderen Stärken erst über längere Zeiträume.

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Für die Unternehmen und den Verbraucher ist schon Weihnachten. Wann hat es das jemals gegeben? Die Zinsen sind so tief gefallen wie nie. Gleichzeitig halten sich die Preise auf niedrigstem Niveau stabil, was zu Zeiten der Deutschen Bundesbank für unmöglich gehalten worden wäre. Damit nicht genug: Der Euro hat, von der EZB gesteuert, seit Mitte des Jahres gut 10% gegenüber dem Dollar verloren. Um das Glück für die Wirtschaft vollkommen zu machen: Dieser Währungseffekt hat für die Europäer nicht etwa zu einer Verteuerung des in Dollar abgerechneten Öls geführt. Nein, der Ölpreis fiel auf Grund des von Saudi-Arabien angezettelten Preiskriegs mit den USA, um dort die Fracking-Wirtschaft in die Knie zu zwingen, noch stärker, so dass auch in Europa das Öl stark vergünstigt ankommt.

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Anlässlich der Jubiläums-Feierlichkeiten „40 Jahre Hertie-Stiftung““ kürzlich im Frankfurter Städel (PLATOW berichtete) hatte deren neuer Vorstandsvorsitzende, Frank-Jürgen Weise, einen souveränen Auftritt. Weise ist seit 2004 im Hauptamt Präsident der Bundesagentur für Arbeit in Nürnberg und die große Bühne gewöhnt.

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Auf dem Frankfurter Börsenparkett stehen die Anteilscheine der Großbanken unverändert unter Druck. Während der DAX gleich mehrfach in diesem Jahr neue Allzeithochs erklomm, kommen Commerzbank und Deutsche Bank nicht vom Fleck. Von ihren Spitzenkursen sind sie weit entfernt und vom Lehman-Schockder Jahre 2008/09 haben sie sich kaum erholt.

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Die Entwicklung beim Bausparen in Deutschland folgt laut einer Studie der Deutsche Bank Research dem positiven Immobilien-Trend. Die Zinsen für neue Wohnungsbaukredite sind in den vergangenen Jahren außerordentlich stark gesunken und erreichten im September mit 2,3% einen neuen Tiefstand.

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Für die USA scheint der europäische Markt noch immer ein Kontinent mit vielen Fragezeichen zu sein. Vor kurzem erst hat ein US-Fernsehsender den Chefanlagestrategen der Deutschen Asset & Wealth Management (Deutsche AWM) mit der zentralen Frage konfrontiert, ob Europa in einer ewigen Rezession verharren würde. Asoka Wöhrmann entgegnete ein klares „nein““. Insgesamt wird der weltweite Konjunkturaufschwung 2015 sichtbarer werden.

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Das BRIC-Kürzel steht auch für Indien. Doch der Subkontinent steht seit Jahren im Schatten von China, das wirtschaftlich und politisch zur Großmacht aufgestiegen ist. Jürgen Fitschen (Deutsche Bank), der die Region regelmäßig intensiv bereist und für sein Haus viel Aufbauarbeit auch in Indien geleistet hat, sieht Licht am Ende des Tunnels.

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