Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV)

Wie lang die Liste der Themen ist, mit denen sich die Ampel schon längst hätte befassen sollen, zeigte sich diese Woche bereits beim Koalitionsgipfel; wenig ermutigend die Rückschüsse, die der halböffentliche Beziehungsstreit der Parteien auf die Zeitpläne für zusätzliche Vorhaben zulässt. Einen weiteren Punkt steuerte nun NRW-Ministerpräsident Hendrik Wüst via Bundesrat bei: Weil sich beim Thema Immobilien-Pflichtversicherung gegen Elementarschäden schon seit Längerem nichts tut, setzte Wüsts Landesregierung zusammen mit Baden-Württemberg einen Entschließungsantrag durch, der die Bundesregierung zum Weiterarbeiten zwingen soll. 

So, wie Norbert Rollinger auf der GDV-Jahrespressekonferenz den Werbeslogan der Versicherungswirtschaft abspulte, klang er fast wie eine Drohung. „Du lebst sieben Jahre länger als Du denkst“, schärft die Branche ihren Kunden ein, damit sie rechtzeitig an die Altersvorsorge denken und auch mal ein bisschen Sport treiben. 

Neben Wumms, Doppel-Wumms und diversen anderen Rettungspaketen nehmen sich die 10 Mrd. Euro, die die Ampelkoalition jährlich für einen kapitalgedeckten Teil der gesetzlichen Rentenversicherung ansparen will, recht bescheiden aus. Wichtig dürfte Christian Lindner, der treibenden Kraft hinter den Aktienrenten-Plänen, aber vor allem sein, dass einmal ein Anfang gemacht ist, und mit den Jahren käme ja auch eine ganz ansehnliche Summe zusammen.

Am Ende hing es an Marco Buschmann. Die Pflichtversicherung gegen Elementarschäden an Gebäuden, auf die sich die Ministerpräsidenten mit Kanzler Olaf Scholz eigentlich bei der Bund-Länder-Konferenz am Donnerstag (8.12.) einigen wollten, nahm der Bundesjustizminister mit dem Argument, von vermeidbaren Zusatzkosten für Privathaushalte solle man „die Finger lassen“, erst einmal vom Tisch. 2023 wird weiterberaten.

Die „Rainmaker“, die viel Umsatz bringen und beste Kontakte in die Führungsetagen der Privatwirtschaft pflegen, waren unter Investmentbankern stets heiß begehrt. Bei Christian Kames scheint es sich um ein besonderes Exemplar der Sorte Wanderpokal zu handeln. Der doppelte Vice Chair (Investmentbanking DACH/EMEA Diversified Industries) von JP Morgan wechselt Anfang 2023 als Co-Leiter des Beratungsgeschäfts in der DACH-Region zum Konkurrenten Lazard.

Das meistgeklaute Auto in Deutschland ist ausnahmsweise kein SUV. Als Sportlimousine ist der Kia Stinger an der Spitze der GDV-Diebstahlstatistik allerdings ein Ausreißer, denn alle anderen Plätze in den Top Ten des Jahres 2021 gehen an Geländewagen-ähnliche Vehikel, für die meist auch deutlich höhere Schadenssummen fällig werden als für den koreanischen Tabellenersten (durchschnittliche Schadenshöhe 33 547 Euro). Land Rover bzw. Range Rover ist dort gleich mit drei verschiedenen Modellen vertreten, die die Versicherer zwischen 50 000 und 75 000 Euro kosteten. Von 1 000 zugelassenen Land Rover wurden lt. Versichererverband im vergangenen Jahr rd. 1,7 gestohlen.

Im letzten Jahrzehnt waren die deutschen Lebensversicherer kaum zu beneiden. Von ihren eigenen Garantiezins-Versprechungen aus dem alten Jahrtausend an die Wand gedrückt, musste sich die Branche 2011 einen Sicherheitspuffer, die sog. Zinszusatzreserve (ZZR) verordnen lassen.

Für den Hauptgeschäftsführer eines bedeutenden Branchenverbands ist der Wechsel im Präsidentenamt stets ein heikler Vorgang. Denn für eine gedeihliche Verbandsarbeit ist ein solides Vertrauensverhältnis zwischen dem ehrenamtlichen Präsidenten und dem hauptamtlichen Leiter des Verbandsapparats unverzichtbar.

Die R+V-Gruppe hat allen Grund zu feiern. In diesen Tagen markiert die DZ Bank-Versicherungstochter mit dem „Zukunftsfestival“ den Höhepunkt ihrer Feierlichkeiten zum 100-jährigen Jubiläum. Ziel der zweitägigen Veranstaltung im Wiesbadener Kongresszentrum ist es, aufzuzeigen, wie die Zukunft gemeinsam besser gestaltet werden kann.

Jetzt bekommt die Versicherungswirtschaft die weltweit florierende Cyber-Kriminalität auch in der Bilanz deutlich zu spüren. Angesichts zunehmender Hackerangriffe auf die deutsche Wirtschaft sind die Cyberversicherer 2021 erstmals in die Verlustzone gerutscht. Unterm Strich betrug die Schaden-Kostenquote fast 124% nach 65% ein Jahr zuvor, heißt es vom Branchenverband GDV. Jedem eingenommen Euro in der Sparte standen somit Ausgaben für Schäden und Verwaltung von 1,24 Euro gegenüber.

Extremwetterereignisse nehmen infolge des Klimawandels in Frequenz und Intensität zu. Ein Auge darauf wirft zwangsläufig auch die Versicherungswirtschaft.

Die digitale Bedrohungslage durch Cybercrime wandelt sich und das mit einer immer schnelleren Geschwindigkeit. Ein Lied davon singen können die Cyber-Experten und Forensiker der Beratungshäuser KPMG, EY und BDO, mit denen wir seit Jahren redaktionell im Austausch sind und die zudem gern gesehene Referenten auf unserer Unternehmerkonferenz „PLATOW EURO FINANCE Risiken 2023“ sind.

Die schwierige Lage der Weltwirtschaft setzt auch der Assekuranz zu. Die Gesellschaften bewerten in der Sommerumfrage des ifo-Konjunkturtests ihre aktuelle Lage deutlich schlechter als noch im Vorquartal. Die Erwartungen für die nächsten sechs Monate fallen auf einen Tiefstwert seit Beginn der Corona-Pandemie.

Mit Blick auf Solvency II bringen die gestiegenen Zinsen auch den Versicherungen eine gewisse Entspannung. Aber Regulierungsthemen sind es nicht allein, die die Branche seit Jahren umtreiben. Ständiger Wegbegleiter auf anderer Ebene ist die Lebenserwartung der Versicherungsnehmer, die erheblichen Einfluss auf Produkte und Tarife hat. 

Europa dürstet nach Wasser. Fast die Hälfte des Kontinents ist in diesem Jahr von Trockenheit bedroht, so das Ergebnis des Expertenberichts der Europäischen Dürrebeobachtungsstelle. Der Klimawandel rächt sich spürbar. Landwirtschaft und Ernährungssicherheit leiden in global angespannten Zeiten.

Jetzt geht es auch in der Versicherungswirtschaft ans Eingemachte. Wenige Wochen nach dem ESG-Report 2022 legt das Analysehaus Franke und Bornberg darauf aufbauend das erste ESG-Unternehmensrating vor. Für Kapitalanlagen – 2020 beliefen sich diese für die Erstversicherer in Deutschland auf 1,8 Bio. Euro – gibt es bereits eine ganze Reihe von Nachhaltigkeitsparametern. Aber wie erkennt man eine nachhaltige Versicherungsgesellschaft? Einfach ist das nicht. 

Seit Dienstag müssen Bank- und Versicherungsberater bei ihren Kunden abfragen, ob sie an nachhaltigen Finanzprodukten interessiert sind, und ihnen entsprechende Angebote machen. Gut vorbereitet sehen sich Sparkassen und Volksbanken auf die neue ESG-Richtlinie der EU (s. PLATOW v. 11.7.). Auch die Deutsche Kreditwirtschaft sieht sich startklar, wenngleich man sich etwas mehr Vorbereitungszeit gewünscht hätte.

Bei den Versicherungsgesellschaften steigt die Anzahl der Online-Abschlüsse. Das berichtet der GDV in seiner aktuellen Vertriebswegestatistik, einer Sonderabfrage des Branchenverbands unter seinen Mitgliedsunternehmen, die für rd. 80% der Beitragseinnahmen des Sektors stehen.