Banken

Seit über einem Jahr weisen wir auf die mathematischen Effekte der Zinsentwicklung hin. Jetzt ist Zinspause. Das erreichte Niveau ist historisch nach wie vor im unteren Bereich und damit für Kreditnehmer generell beherrschbar. Gleichzeitig eröffnet es wieder Handlungsspielraum und strategische Perspektiven für die Geldpolitik und Banken.

Während sich die Deutsche Bank mit der Postbank-IT herumärgert und Helaba und Nord/LB ihre Kernbanksysteme modernisieren müssen, hat die DekaBank in den letzten Jahren einiges richtig gemacht und kann sich um Zukunftsthemen wie KI und Cloud kümmern. Im Fokus steht der S-Invest Manager (SIM), der den Vertrieb von Wertpapieren über Sparkassen einfacher gestalten soll.

In unserem Exklusivbericht „DSGV verliert seinen Brüsseler Cheflobbyisten“ vom vergangenen Freitag (27.10.) haben wir Peter Simon irrtümlich noch als Bevollmächtigten des DSGV bei der EU bezeichnet. Der ehemalige SPD-Europaabgeordnete ist jedoch seit Anfang 2021 Geschäftsführer (Managing Director) des Weltinstituts der Sparkassen (WSBI) und der Europäischen Sparkassenvereinigung (ESBG).

Es ist ein bemerkenswertes Eingeständnis, das Deutsche Bank-Privatkundenvorstand Claudio de Sanctis in einer Mitarbeiter-Mail zu seiner neuen Strategie macht. Der Deutschen Bank fehle es an digitalen Angeboten, um die nach der Corona-Pandemie „beschleunigten Anforderungen“ zu erfüllen. Deshalb müsse die Bank ihre IT-Infrastruktur modernisieren und mehr in Prozesse sowie den Kundenservice investieren, kündigt de Sanctis an.

Die Stellungnahme der Deutschen Kreditwirtschaft (DK) aus dem vergangenen Frühjahr übte sich noch in Selbstbeherrschung; ein Tonfall, wie er dann anklingt, wenn jemand, auf den man angewiesen ist, mit seinen Forderungen grotesk überzieht. Wenn die BaFin meine, die EBA-Leitlinien für die Überwachung und Governance von Bankprodukten im Privatkundengeschäft eins zu eins auf die von ihr beaufsichtigten deutschen Institute anwenden zu müssen, dann wolle man doch das „aus unserer Sicht enthaltene Missverhältnis von potenziellem, vermutlich nicht intendiertem, Aufwand der Umsetzung gegenüber dem im Sinne des Verbraucherschutzes erzielbaren Nutzen“ verdeutlichen, drechselte die DK.

Das aktuelle Fundingvolumen im Markt für Tech-Startups in der DACH-Region bewegt sich nach der Hochphase 2021 weiter auf 2019er-Niveau. Das liege an der generellen Änderung in der Risikohaltung vieler Investoren, erklärt Nikolas Westphal, Partner bei der französischen Investmentbank Clipperton, im Gespräch mit PLATOW. Sie müssen heute im Schnitt weniger Risiko eingehen, um ihre gewünschten Renditen zu erzielen.

Mit den Awards („Anwalts-Oscars“) des Fachverlags Juve ist es wie mit den meisten Branchen-Auszeichnungen: Viele spötteln zwar über den Jahrmarkt der Eitelkeiten, der seit 2004 jeden Herbst in der Alten Oper in Frankfurt stattfindet, aber einen der 18 Preise hätte man dann doch ganz gern.

Die Beitragseinnahmen in der Lebensversicherungsbranche sind 2022 um 5,9% auf 97,1 Mrd.Euro zurückgegangen. Diese Wachstumsschwäche ist für die Lebensversicherung „nicht nur kurz- sondern auch mittel- bis langfristig eine Herausforderung“, sagt Christian Badorff, Senior Credit Officer bei Moody‘s.

Die Ergebnisse der neuen EZB-Expertenumfrage deuten auf eine schwächere Wirtschaftsentwicklung als von der Notenbank vorhergesagt.

Der Leiter des Brüsseler Büros des Deutschen Sparkassen- und Giroverbands, Georg Huber, verlässt den DSGV zum Jahresende, wie uns der Verband auf Anfrage bestätigt. Huber, der in Brüssel als bestens vernetzt gilt, leitet seit 2015 die DSGV-Repräsentanz am Sitz der EU-Institutionen. Zuvor war er in verschiedenen Managementfunktionen für die BayernLB aktiv.

Auf mehrere Billionen US-Dollar pro Jahr schätzen Forscher der London School of Economics (LSE) und der US-amerikanischen Denkfabrik Brookings Institute den Investitionsbedarf aller Entwicklungsländer zusammen ab 2025, spätestens 2030, für Klima-Transformations- und Anpassungsmaßnahmen.

Die ING Deutschland ist eine Direktbank, dadurch wird sie in der Öffentlichkeit als klassische Retail-Bank wahrgenommen. Dass zwei der drei Säulen auf das Geschäft mit Unternehmenskunden abstellen, geht bislang etwas unter.

Die britische Bank Standard Chartered, die bislang besonderen Fokus auf die Regionen Asien, Afrika und Naher Osten legt, kommt aufgrund der Probleme im chinesischen Immobilien- und Bankensektor in Bedrängnis.

Am 14.11. stellt die DekaBank ihre Q3-Zahlen vor. Gut möglich, dass die erst im August von 500 Mio. auf über 800 Mio. Euro wirtschaftliches Ergebnis angehobene Jahresprognose dann schon wieder Makulatur ist.

In einer neuen Studie liefern Ökonomen der Bundesbank Argumente für eine Erhöhung der Mindestreserven der Banken. Ein Forschertrio der Notenbank hat analysiert, ob die hohe Überschussliquidität der Banken die Wirkung der Zinspolitik der EZB beeinflusst.

Nach zehn Erhöhungen in Folge hat die EZB auf ihrer auswärtigen Sitzung in Athen die Zinsen konstant gehalten. Der für die Finanzmärkte entscheidende Einlagenzins bleibt bei 4,0 und der Leitzins bei 4,5 Prozent. Die Entscheidung fiel einstimmig.

Begehrte Investitionsobjekte, ein nicht ganz so begehrter Börsenneuling, eine neue Partnerschaft im Venture Capital Markt – auch im Oktober hielt der Transaktionsmarkt wieder spannende Mandate bereit. Wir stellen die aus unserer Sicht interessantesten Deals und ihre Berater vor.