Ab dem 1.1. hat die Berliner Sparkasse mit der Versicherungskammer Bayern (VKB) einen neuen Vertriebspartner für das Lebensversicherungsgeschäft. Der größte öffentlich-rechtliche Versicherer soll von seinem Sieg in der Ausschreibung selbst etwas überrascht gewesen sein und muss nun in den letzten Wochen des Jahres noch einiges an Vorbereitungsarbeit investieren.
In Zeiten von Niedrigzinsen sind diese Nachrichten für Banken goldwert: Die 385 Institute des Deutschen Sparkassen- und Giroverbands (DSGV) haben im ersten Halbjahr 2018 neue Darlehen in Höhe von knapp 78 Mrd. Euro zugesagt. Das sind 4% mehr als im Vorjahr. Davon entfielen 43,4 Mrd. Euro (+5,9%) auf Unternehmen und Selbständige, während an Privatpersonen neue Kredite in Höhe von 30,8 Mrd. Euro (+3,1%) zugesagt wurden.
Der Umbau des Asset Managements bei der DekaBank hat der Fondstochter Deka Investment erste Erfolge gebracht. Dies könnte man mit Blick in die jetzt vorgelegte Halbjahresstatistik des deutschen Fondsverbands BVI meinen. Danach verzeichnete Deka Investment von Januar bis Juni dieses Jahres 3,7 Mrd. Euro Netto-Mittelzuflüsse bei offenen Publikumsfonds. So viel erzielte die Fondsgesellschaft im gesamten vergangenen Geschäftsjahr nicht (3,6 Mrd. Euro).
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Es klingt wie eine Provinz-Posse. In Braunschweig geht die Angst vor einem „zweiten Berlin““ um. Nachdem die Bankenaufsicht den Druck auf die Nord/LB massiv erhöht hat, die Vorsorge für ihre Schiffskredite kräftig aufzustocken, werden die Eigenkapitalnöte der Hannoveraner immer drängender. Das Land Niedersachsen als größter Anteilseigner der Nord/LB ist zwar bereit, zusätzliches Eigenkapital nachzuschießen, stößt damit aber auf Widerstand in Brüssel.
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Am 15. Juni 1818 öffnete im Alten Berliner Rathaus die erste Filiale der zuvor vom Magistrat der Stadt gegründeten Berliner Sparkasse ihre Pforten für den Publikumsverkehr. Auf den Tag genau 200 Jahre später feiert Deutschlands größte Sparkasse dieses Jubiläum mit einem großen Festakt im Schlüterhof des Deutschen Historischen Museums.
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Die Hauptstadt bleibt für die Berliner Sparkasse ein einträgliches Pflaster. Zwar machen Regulatorik und Niedrigzins auch dem Flaggschiff der deutschen Sparkassenszene das Leben schwer. Dank anhaltendem Immobilienboom und starker Gründeraktivitäten kann Vorstandsvorsitzender Johannes Evers sein Haus aber auch nach dem Abbau nicht mehr strategiekonformer Bestände, insbesondere im Treasury, mit einer Bilanzsumme von 44,8 (-1) Mrd. Euro vor der Haspa (43,7 Mrd. Euro) halten. Und während die fünftplatzierte Frankfurter Sparkasse aktuell noch fleißig spart, um ihr Jubiläum 2022 fit zu erreichen, steht in Berlin der 200. Geburtstag schon dieses Jahres vor der Tür.
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Besser als erwartet habe die DekaBank das Jahr 2017 abgeschlossen, schrieb Vorstandschef Michael Rüdiger kurz vor Jahresende in einer knappen Weihnachtsbotschaft seinen Mitarbeitern. Bereits bei Präsentation der Neunmonatszahlen hatte Rüdiger seinen Gewinnausblick leicht nach oben geschraubt und ein „moderat“ über Vorjahr (415 Mio. Euro) liegendes wirtschaftliches Ergebnis angekündigt. An frühere Rekordgewinne dürfte das Ergebnis des vergangenen Jahres zwar nicht anknüpfen können, aber der guten Stimmung auf dem großen Jubiläumsfestakt „100 Jahre Deka“ am 1.2. in der Frankfurter Festhalle wird dies keinen Abbruch tun.
Mit der vollständigen Integration der LBB-Invest baut die Deka-Gruppe ihr Asset Management um. Die seit 2014 hundertprozentige Tochter wird künftig in Deka Vermögensmanagement GmbH (DVM) umfirmiert. In der DVM werden ab April 2018 alle vermögensverwaltenden Produkte gebündelt.
Nach dem Milliarden-Verlust im vergangenen Jahr und der Komplett-Übernahme der Bremer Landesbank, die am 31.8. abgeschlossen werden soll, hat Nord/LB-Chef Thomas Bürkle sämtliche Konzerneinheiten und Tochtergesellschaften auf den Prüfstand gestellt.
Die Berliner Sparkasse ist das Flaggschiff unter den deutschen Sparkasseninstituten. Wegen ihrer organisatorischen Anbindung an die Landesbank Berlin (LBB) wird sie im Ranking des Sparkassenverbandes DSGV zwar nicht als Nr. 1 gelistet, mit einer Bilanzsumme von 45,9 Mrd. Euro im Gj. 2016 verweist sie die dort führende Hamburger Sparkasse mit ihren 43,9 Mrd. Euro aber klar auf Rang 2.
Die DekaBank verhandelt derzeit intensiv über eine Übernahme des ebenfalls zur Sparkassen-Organisation gehörenden S-Broker. Wie zu hören ist, will sich der Verwaltungsrat der DekaBank auf seiner nächsten Sitzung am 3.13. auch mit diesem Thema befassen.
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Auf den ersten Blick sieht das Halbjahresergebnis der DekaBank wenig erfreulich aus. Die alles entscheidende Nettovertriebsleistung des öffentlich-rechtlichen Fondsdienstleisters schrumpfte in den ersten sechs Monaten vor allem wegen eines Rückgangs im institutionellen Geschäft im Vergleich zum Vorjahr von 5,8 Mrd. auf 4 Mrd.
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Wie berichtet (s. Brief v. 6.8.) gibt es angesichts unter Druck stehender Marktanteile und Ergebnisse bei den Sparkassen den dringenden Wunsch, sich auf Verbandsseite effizienter und kostengünstiger zu organisieren. Die vier gebildeten Arbeitsgruppen befassen sich vor allem mit neuen Projekten, Innovationen, den Strukturen bei Technik und Kartengesellschaften sowie der Neujustierung der Gremien innerhalb der Sparkassen Finanzgruppe. Bei letzterem geht es insbesondere um schnellere Entscheidungsfindung und damit verbunden die Entmachtung mancher Gremien. Punkte auf der Beliebtheitsskala sammelt man damit sicherlich keine.
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Am 16.5. hat der Aufsichtsrat der LBBW die Freistellung von Michael Horn beendet und beschlossen, den im Juni endenden Vertrag des stellvertretenden Vorstandschefs um weitere fünf Jahre zu verlängern. Für Horn ging damit eine Zitterpartie zu Ende. Auslöser dafür war aber nicht nur das inzwischen eingestellte Strafverfahren wegen angeblich falscher Darstellung der Bilanz der LBBW in den Jahren 2005 und 2006.
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Es verdichten sich die Hinweise darauf, dass auf die 71 bayerischen Sparkassen einmal mehr Abschreibungen zukommen, die mit ihren Beteiligungen zu tun haben. Nachdem jahrelang Korrekturen auf die Buchwerte der vom DSGV übernommenen LBB und der BayernLB auf die Betriebsergebnisse gedrückt haben, könnte jetzt ausgerechnet die als Perle angesehene LBS Bayern für Kummer sorgen.
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DekaBank-Chef Michael Rüdiger wird bei der Vorstellung der 2013er Zahlen am kommenden Mittwoch nach unseren Informationen ein wirtschaftliches Ergebnis vorlegen, das fast auf Höhe des Vorjahres liegt, als 519 Mio. Euro erzielt wurden. Besonders wichtig für die Sparkassen ist, dass damit die Ausschüttung stabil bei 140 Mio. Euro gehalten werden kann.
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Mit ihren Beteiligungen hat die Stadtsparkasse München (SSKM) in den zurückliegenden Jahren nicht viel Glück gehabt. Hohen Abschreibungen auf die BayernLB, deren wichtigster Kooperationspartner die SSKM ist und an der man 2,5% hält, folgten 2013 ca. 18 Mio. Euro Abschreibungen auf die LBB.
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Mächtig stolz ist DSGV-Präsident Georg Fahrenschon auf den engen Schulterschluss mit dem genossenschaftlichen BVR im gemeinsamen Abwehrkampf gegen die Bestrebungen Brüssels, auch die Sparkassen und Volksbanken zur Finanzierung des europäischen Abwicklungsfonds heranzuziehen. Auch bei der geplanten Vergemeinschaftung der Einlagensicherung machen DSGV und BVR gemeinsam Front gegen die EU-Kommission.
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Als ehemaliger Politiker weiß DSGV-Präsident Georg Fahrenschon auch unangenehme Botschaften geschickt zu verkaufen. Über mehrere Wochen hatte Fahrenschon die an der Landesbank Berlin beteiligten Sparkassen auf eine erneute Abschreibungsrunde eingestimmt. In der vergangenen Woche ließ der DSGV-Chef dann die Katze aus dem Sack und kündigte eine Abschreibung von 1 Mrd. Euro an (PLATOW vom 9.12.).
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Für die an der Landesbank Berlin (LBB) beteiligten Sparkassen hat die Stunde der Wahrheit geschlagen. In einem Schreiben des DSGV-Präsidenten mit Datum vom 4.12. an die Sparkassen-Chefs sowie die Präsidenten der Regionalverbände, das uns vorliegt, beziffert Georg Fahrenschon, der auch Aufsichtsratsvorsteher der LBB ist, den von der Wirtschaftsprüfungsgesellschaft KPMG ermittelten Abschreibungsbedarf der künftigen Hauptstadtsparkasse auf 1 Mrd. bis 1,2 Mrd. Euro. Die Erwerbsgesellschaften, in denen die LBB-Anteile der Sparkassen gebündelt sind, werden eine Abschreibung von 1 Mrd. Euro verarbeiten, kündigt Fahrenschon an.
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