Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

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Die deutschen Banken betreiben zu viele Zweigstellen. Im Moment existieren in Deutschland über alle Bankengruppen hinweg – also Privatbanken, Volksbanken und Sparkassen – noch rund 35 000 Filialen. Das ist kostenintensiv, nicht mehr zeitgemäß und verhindert Investitionen in digitale Produkte und Dienstleistungen. In den kommenden Jahren sollen bis zu 20% der Zweigstellen wegfallen, so die Bankenverbände unisono.

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Die Sorge bei der BHF-Bank ist groß, dass sich eine anhaltende Verunsicherung wegen des Übernahmeversuchs von Fosun am Ende negativ auf Kundenbeziehungen und die Gewinnung neuer Mitarbeiter auswirken könnte. Die Erinnerung an die Übernahme durch Leonhard Fischer, den die BaFin fast drei Jahre zappeln ließ, ist noch sehr präsent.

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Aktuell machen Gerüchte die Runde, wonach seit der Vereinbarung zum Kauf von Hauck & Aufhäuser durch Fosun bereits zahlreiche Kunden mit ihren Depots wie auch Mitarbeiter die Privatbank verlassen hätten. Wie uns aus der Geschäftsführung versichert wird, ist dies nicht der Fall. Tatsächlich habe es lediglich drei Depot-Schließungen gegeben, was sicher im Rahmen der normalen Fluktuation liegt. Eine gewisse Verunsicherung ist aber nicht von der Hand zu weisen.

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Die geplante Übernahme des Privatbankhauses Hauck & Aufhäuser durch den chinesischen Mischkonzern Fosun sorgt in der Branche weiter für Spekulationen. Misstrauisch macht vor allem, dass sich die Chinesen mit ihrem Übernahmeangebot den vollen Durchgriff auf das Traditionsbankhaus sichern und sich nicht mit einer reinen Finanzbeteiligung zufrieden geben wollen.

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Kaum eine Woche vergeht, ohne dass die Leipziger Publity AG den Ankauf durchaus prominenter Immobilien wie das „Wappenhalle-Ensemble““ an der Messe in München, den „ABC Tower““ in Köln oder den „City Tower““ in Offenbach vermeldet. Das macht in einem Umfeld kaum noch vorhandenen Immobilienangebots neugierig. Wir haben uns das Ankaufszahlenwerk genauer angesehen. Im zweiten Halbjahr 2014 kaufte Publity acht deutsche Büroimmobilien für etwa 300 Mio. Euro. In den ersten fünf Monaten 2015 wurden weitere acht Gewerbeimmobilien im Wert von insgesamt rund 235 Mio. Euro erworben. Aktuell hat Publity 22 über Absichtserklärungen gesicherte deutsche Büroimmobilien für rund 800 Mio. Euro in rechtlicher, steuerlicher, technischer und immobilienwirtschaftlicher Due Diligence.

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Unbeirrt hält die Deutsche Bank an ihrer offiziellen Version zum Rückzug von Co-Vorstandschef Anshu Jain, der das Haus zum Monatswechsel verlassen hat, fest. Jain habe sich ebenso wie Co-Chef Jürgen Fitschen aus freien Stücken zum Rücktritt entschieden. Spekulationen über eine Einflussnahme der BaFin auf Jains Rücktrittsentscheidung werden von der Deutschen Bank denn auch vehement dementiert.

Es kam, wie es kommen musste. Nachdem die Aktie von Manz zuletzt ohne offizielle Nachrichten massiv eingebrochen war, folgte nun die Umsatz- und Gewinnwarnung.

Es ist kein Zufall, dass das jetzt bekannt gewordene Eröffnungsprogramm des 69. Deutschen Betriebswirtschafter-Tages (23./24.9. in Düsseldorf) u. a. von Stefan Krause (Deutsche Bank) und Peter Terium (RWE), einem führenden Banker und einem profilierten Manager der Energiewirtschaft, bestritten wird. Das in Fachkreisen hoch angesehene Forum stellt nämlich diesmal die Regulierung auf den Prüfstand und analysiert deren vielfältige Auswirkungen auf den Wettbewerb und mithin die Geschäftsmodelle global agierender Konzerne.

Die Sparkassen-Organisation kann aufatmen. Gerade noch rechtzeitig vor dem Stichtag 3.7., an dem die EU-Einlagensicherungsrichtlinie in deutsches Recht umgesetzt wird, hat die Reform des Haftungsverbunds die letzte Hürde genommen. Wie BaFin-Präsident Felix Hufeld vor dem Club Frankfurter Wirtschaftsjournalisten bestätigte, seien die vom DSGV zuletzt noch eingereichten Änderungen am Haftungsverbund für eine Genehmigung durch die Aufsichtsbehörde ausreichend.

Fosun hat nach unseren Informationen Morgan Stanley damit beauftragt, auszuloten, welche Möglichkeiten dem chinesischen Großaktionär der BHF-Bank nach dem Rauswurf von Björn H. Robens bleiben. Dem vorausgegangen war ein Streit der Chinesen mit den übrigen BHF-Gesellschaftern über den Verbleib von Robens.

Seit ihrem Hoch Anfang April bei 41,83 Euro geht es mit der Aktie von Wirecard mit teilweise heftigen Ausschlägen bergab. Dazu hatten möglicherweise Leerverkäufe eines kanadischen Pensionsfonds beigetragen ebenso wie eine Verkaufsempfehluung von Credit Suisse.

DSGV-Präsident Georg Fahrenschon hatte zuletzt nicht überall eine glückliche Hand, etwa beim Streit um den Haftungsverbund, in seiner Funktion als Verwaltungsratsvorsitzender der DekaBank aber schon. So holte er 2012 Credit Suisse-Manager Michael Rüdiger und machte ihn zum Chef der DekaBank. Rüdiger leistete seither gute Arbeit und machte aus dem Wertpapierhaus der Sparkassen wieder eine führende Adresse, die auch Top-Personal anzieht.

Beim Genossenschaftsverband Bayern (GVB) rechnet offenbar niemand mehr mit einer Rückkehr von Verbandspräsident Stephan Götzl. Dieser lässt sein Amt seit Ende Mai ruhen, nachdem die Staatsanwaltschaft wegen des Vorwurfs der Untreue Ermittlungen aufgenommen hat (s. PLATOW v. 29.5.).

Unter den Augen von DSGV-Präsident Georg Fahrenschon hat die Verbandsversammlung der westfälischen Sparkassen die Satzung ihres regionalen Sicherungstopfs doch noch an die Vorgaben für den gemeinsamen Haftungsverbund angepasst.

Der Rauswurf von Björn H. Robens bei der BHF-Bank hat eine längere Vorgeschichte. Immer wieder hat sich Robens, dessen Selbstbewusstsein mit seinen Sanierungserfolgen an der Spitze der angeschlagenen Bank stetig gewachsen ist, über Einmischungen des Aufsichtsrats beklagt. Sogar die BaFin war alarmiert, wie Sie bei uns schon 2014 nachlesen konnten (s. Brief v. 8.8.).

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Westfalens Sparkassen-Präsident Rolf Gerlach hat ein Händchen für symbolische Gesten. Ausgerechnet für den 17.6. hat Gerlach die westfälischen Sparkassen-Vertreter zur Verbandsversammlung geladen, um über den Beitritt zum reformierten Haftungsverbund des DSGV abstimmen zu lassen. Bis zur Wiedervereinigung wurde der 17. Juni als Tag der deutschen Einheit gefeiert.

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Immer mehr Finanzprofis thematisieren die Gefahren niedriger Zinsen. Jetzt werden auch die Staaten hellhörig. Auf dem G7-Gipfel der Finanzminister und Notenbankgouverneure gestern in Dresden wurde viel über die Risiken des nun schon über Jahre viel zu billigen Geldes gesprochen.

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Die BaFin hat am 12.5.2015 eine Verlautbarung bezüglich der grundlegenden Änderung ihrer Verwaltungspraxis zur Vergabe sowie zur Restrukturierung und Prolongation von Darlehen durch alternative Investmentfonds (AIF) bekannt gegeben. Das Schreiben geht laut BaFin einer Änderung des Kapitalanlagegesetzbuches (KAGB) voraus; die Veränderung der Verwaltungspraxis erfolgt jedoch mit sofortiger Wirkung.

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Um über 3% auf 39,53 Euro ist die Aktie von Wirecard am Freitag gefallen, nachdem Credit Suisse mit einem deutlich unter dem aktuellen Preis liegenden Kursziel die Bewertung aufgenommen hat. Die Schweizer Analysten sehen den Anbieter elektronischer Bezalsysteme, der auch im Musterdepot der PLATOW Börse enthalten ist, trotz wachsender Umsätze in einem positiven Marktumfeld eher bei 27 Euro realistisch bewertet.

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Die von Lenny Fischer geführte BHF Kleinwort Benson Gruppe sieht sich nach dem Auftaktquartal auf gutem Wege, ihre Ziele für 2017 zu erreichen. Der operative Gewinn soll bis dahin auf über 60 Mio. Euro steigen.

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