Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Der Gesetzgeber und die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) heben das bisher bestehende Privileg von Banken auf, dass nur Kreditinstitute Darlehen vergeben dürfen. Versteckt in einer europarechtlichen Anpassung des Kapitalanlagegesetzbuchs (OGAW-V-Umsetzungsgesetz), wird jetzt der Kreditmarkt für Alternative Investmentfonds (AIF) geöffnet. Diese Entwicklung bedeutet einen Paradigmenwechsel. Sie dürfte den Wettbewerb auf dem Kreditmarkt beeinflussen, sagen Daniel Voigt und Sebastian Sedlak von CMS Hasche Sigle in Frankfurt am Main.

Die vereinbarte Übernahme von Hauck & Aufhäuser durch den chinesischen Mischkonzern Fosun wird sich zwar noch eine Weile hinziehen, die Privatbank versucht dennoch, die sich abzeichnende Verbindung bereits mit Leben zu füllen.

Eine derartig grundlegende Reorganisation habe es selten zuvor in der Geschichte der Deutschen Bank gegeben, rückte Oberaufseher Paul Achleitner die historische Dimension des jüngst verkündeten Konzernumbaus ins rechte Licht. Tatsächlich ist Achleitner und Vorstandschef John Cryan mit der radikalen Neuordnung des Führungspersonals und der Zuschnitte der Vorstandsressorts ein echter Überraschungscoup gelungen.

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Ende Oktober präsentiert der neue Deutsche Bank-Chef John Cryan die von ihm überarbeitete „Strategie 2020″“. Es wird erwartet, dass Cryan dabei auch einen Umbau der oberen Führungsstrukturen verkündet. Demnach soll das aufgeblähte Group Executive Committee aufgelöst werden. Im Gegenzug sollen die Chefs der operativen Sparten in den Vorstand aufrücken.

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Das 8. PLATOWFORUM Beteiligungen 2016 versammelte am Dienstag die erfolgreichen Gewinner der Regulierungsphase. Optimismus kennzeichnete die positive Auslese. „Im Wesentlichen sind die Hürden der Regulierung überwunden““, leitete Martina Hertwig, geschäftsführende Partnerin bei TPW, mit Ihrem Referat zur KAGB-Umsetzung die Tagung ein.

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Innovative Geschäftsmodelle mit Chancen und Risiken für Verbraucher:  Fintech-Unternehmen fordern die etablierten Institute durch ihre innovativen Geschäftsmodelle heraus. In speziellen Teilfunktionen sind Fintechs oftmals attraktiver als konventionelle Banken und Finanzdienstleister. Entscheidend für den Erfolg eines Finanzdienstleisters ist immer mehr die Qualität der Plattform, über die er seine Produkte und Dienste anbietet: Produktklarheit, Preiswürdigkeit sowie leichte Handhabung und schnelle Verfügbarkeit sind die entscheidenden Kriterien der Zukunft, ist sich Volker Baas, Partner für Banken- und Investmentrecht bei Taylor Wessing, sicher.

Die zuständige belgische Finanzaufsichtsbehörde FMSA hat immer noch nicht über die Zulassung des Übernahmeangebots von Fosun für die restlichen Anteile der in Belgien notierten BHF Kleinwort Benson Gruppe entschieden. Vor allem für die BHF-Bank als wichtigstem Asset der Gruppe ist der Schwebezustand unangenehm.

Die Bundesregierung hat das geplante Börsengesetz kurzfristig noch einmal nachgebessert und will nun festlegen, dass bei einem Delisting in jedem Fall ein Abfindungsangebot gemacht werden muss. Die an ein Gesetzespaket zur Transparenzrichtlinie angehängten Regelungen sollen am 30. September im Finanzausschuss beraten und anschließend im Bundestag beschlossen werden.

Die Ergebnisse des Bankenstresstests, der von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) und Deutschen Bundesbank durchgeführt wurde, seien durchaus besorgniserregend, bemerkt Andreas Dombret, der für die Bankenaufsicht zuständige Vorstand der Bundesbank.

Fosun hat die ersten beiden Stufen des Inhaberkontrollverfahrens zur Übernahme von Hauck & Aufhäuser geschafft: Das Bundeskartellamt hat ebenso wie das Wirtschaftsministerium keine Bedenken gegen die Fosun-Pläne. Jetzt hängt es an der BaFin. In diesen Tagen werden die letzten Unterlagen eingereicht.

Langsam kommt wieder Bewegung in die Szene der Sachwertinvestitionen. Auf dem 8. PLATOWFORUM Beteiligungen 2016 am 13.10. in Frankfurt werden wir die aktuellen Entwicklungen präsentieren und mit Referenten und Gästen erarbeiten. Gleichzeitig werden die Platow Awards Immobilien vergeben.

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Die deutschen Banken betreiben zu viele Zweigstellen. Im Moment existieren in Deutschland über alle Bankengruppen hinweg – also Privatbanken, Volksbanken und Sparkassen – noch rund 35 000 Filialen. Das ist kostenintensiv, nicht mehr zeitgemäß und verhindert Investitionen in digitale Produkte und Dienstleistungen. In den kommenden Jahren sollen bis zu 20% der Zweigstellen wegfallen, so die Bankenverbände unisono.

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Die Sorge bei der BHF-Bank ist groß, dass sich eine anhaltende Verunsicherung wegen des Übernahmeversuchs von Fosun am Ende negativ auf Kundenbeziehungen und die Gewinnung neuer Mitarbeiter auswirken könnte. Die Erinnerung an die Übernahme durch Leonhard Fischer, den die BaFin fast drei Jahre zappeln ließ, ist noch sehr präsent.

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Aktuell machen Gerüchte die Runde, wonach seit der Vereinbarung zum Kauf von Hauck & Aufhäuser durch Fosun bereits zahlreiche Kunden mit ihren Depots wie auch Mitarbeiter die Privatbank verlassen hätten. Wie uns aus der Geschäftsführung versichert wird, ist dies nicht der Fall. Tatsächlich habe es lediglich drei Depot-Schließungen gegeben, was sicher im Rahmen der normalen Fluktuation liegt. Eine gewisse Verunsicherung ist aber nicht von der Hand zu weisen.

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Die geplante Übernahme des Privatbankhauses Hauck & Aufhäuser durch den chinesischen Mischkonzern Fosun sorgt in der Branche weiter für Spekulationen. Misstrauisch macht vor allem, dass sich die Chinesen mit ihrem Übernahmeangebot den vollen Durchgriff auf das Traditionsbankhaus sichern und sich nicht mit einer reinen Finanzbeteiligung zufrieden geben wollen.

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Kaum eine Woche vergeht, ohne dass die Leipziger Publity AG den Ankauf durchaus prominenter Immobilien wie das „Wappenhalle-Ensemble““ an der Messe in München, den „ABC Tower““ in Köln oder den „City Tower““ in Offenbach vermeldet. Das macht in einem Umfeld kaum noch vorhandenen Immobilienangebots neugierig. Wir haben uns das Ankaufszahlenwerk genauer angesehen. Im zweiten Halbjahr 2014 kaufte Publity acht deutsche Büroimmobilien für etwa 300 Mio. Euro. In den ersten fünf Monaten 2015 wurden weitere acht Gewerbeimmobilien im Wert von insgesamt rund 235 Mio. Euro erworben. Aktuell hat Publity 22 über Absichtserklärungen gesicherte deutsche Büroimmobilien für rund 800 Mio. Euro in rechtlicher, steuerlicher, technischer und immobilienwirtschaftlicher Due Diligence.

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Unbeirrt hält die Deutsche Bank an ihrer offiziellen Version zum Rückzug von Co-Vorstandschef Anshu Jain, der das Haus zum Monatswechsel verlassen hat, fest. Jain habe sich ebenso wie Co-Chef Jürgen Fitschen aus freien Stücken zum Rücktritt entschieden. Spekulationen über eine Einflussnahme der BaFin auf Jains Rücktrittsentscheidung werden von der Deutschen Bank denn auch vehement dementiert.

Es kam, wie es kommen musste. Nachdem die Aktie von Manz zuletzt ohne offizielle Nachrichten massiv eingebrochen war, folgte nun die Umsatz- und Gewinnwarnung.

Es ist kein Zufall, dass das jetzt bekannt gewordene Eröffnungsprogramm des 69. Deutschen Betriebswirtschafter-Tages (23./24.9. in Düsseldorf) u. a. von Stefan Krause (Deutsche Bank) und Peter Terium (RWE), einem führenden Banker und einem profilierten Manager der Energiewirtschaft, bestritten wird. Das in Fachkreisen hoch angesehene Forum stellt nämlich diesmal die Regulierung auf den Prüfstand und analysiert deren vielfältige Auswirkungen auf den Wettbewerb und mithin die Geschäftsmodelle global agierender Konzerne.

Die Sparkassen-Organisation kann aufatmen. Gerade noch rechtzeitig vor dem Stichtag 3.7., an dem die EU-Einlagensicherungsrichtlinie in deutsches Recht umgesetzt wird, hat die Reform des Haftungsverbunds die letzte Hürde genommen. Wie BaFin-Präsident Felix Hufeld vor dem Club Frankfurter Wirtschaftsjournalisten bestätigte, seien die vom DSGV zuletzt noch eingereichten Änderungen am Haftungsverbund für eine Genehmigung durch die Aufsichtsbehörde ausreichend.