Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Wie uns aus zuverlässiger Quelle bestätigt wird, war Adam Tan, CEO, Mitgründer und Vize-Verwaltungsratschef der chinesischen HNA Group, vergangene Woche zu Besuch in Frankfurt. Dabei soll es angeblich Gespräche mit der BaFin gegeben haben.

Eines haben Allianz und Ergo gemeinsam. Beide Versicherungsgesellschaften sehen durchaus auch Vorteile beim Verkauf von LV-Beständen an einen professionellen Abwickler. In der Praxis gehen die beiden Unternehmen jedoch unterschiedliche Wege.

Gerade erst kostete der Vorwurf des Insiderhandels Carsten Kengeter den Chefposten bei der Deutschen Börse, da klopfen Polizei und Staatsanwaltschaft schon beim nächsten potenziellen Schummler an die Tür. Am Freitagmorgen rückten Ermittler in die Düsseldorfer Zentrale der Metro AG ein, im Gepäck eine Anzeige der BaFin „wegen Verdachts des Insiderhandels und der Marktmanipulation in Aktien der Metro AG“. Im Fadenkreuz der Finanzaufsicht steht v. a. AR-Chef Jürgen Steinemann.

Munich Re haben die drei Hurrikane in der Karibik und das Erdbeben in Mexiko im Q3 3,2 Mrd. Euro gekostet, was im Quartal, dessen detailliertes Ergebnis am Donnerstag (9.11.) vorgestellt wird, einen Verlust von 1,4 Mrd. Euro zur Folge hat. Die ursprünglich für das Gesamtjahr angepeilte Gewinnspanne von 2 Mrd. bis 2,4 Mrd. Euro ist nicht mehr erreichbar. Realistischer ist ein Wert von rd. 600 Mio. Euro. Dennoch kennt der Kurs der Munich Re-Aktie kein Halten mehr (aktuell 195 Euro). Hinter der Rally steckt die Hoffnung der Anleger, dass der jahrelange Ratenverfall in der Rückversicherung, der bei den Münchenern konstant auf das Ergebnis drückt, jetzt endlich ein Ende findet.

In einem waren sich die vier Deutschland-Chefs der Versicherungsgesellschaften Allianz Leben, W&W, ERGO und Talanx in der Elefantenrunde auf der Maklermesse DKM schnell einig. Von Insurtechs und Digitalisierung gehen keine Gefahren für den Finanzvertrieb aus, lautet die beruhigende Botschaft der Manager an die über 1 500 anwesenden Makler, Berater und Vermittler im „Speaker`s Corner“ der Dortmunder Westfalenhallen.

Die BaFin verlangt nach unseren Informationen von HNA die Benennung eines kurzfristig entscheidungsfähigen Kontakts. Der chinesische Mischkonzern ist mit 9,9% größter Aktionär der Deutschen Bank und lässt sich im Aufsichtsrat von Gerd Alexander Schütz vertreten.

Es mutet seltsam an, wenn die BaFin in der Insider-Ermittlung gegen Deutsche Börse-Chef Carsten Kengeter die von der Oberstaatsanwaltschaft Frankfurt verkündete Bereitschaft zur Einstellung des Verfahrens durch eine an das Gericht weitergeleitete Stellungnahme wieder ins Wanken bringt.

Der Kapitalmarkt hat meist einen guten Riecher: Das Kursplus der Deutschen Börse liegt seit Amtsantritt von Vorstandschef Carsten Kengeter im Juni 2015 bei 26%. Die konkurrierende LSE, die gestern nicht nur Zahlen (Q3-Umsatz +17%), sondern auch das Ausscheiden des langjährigen CEOs Xavier Rolet im kommenden Jahr bekanntgab, kommt im selben Zeitraum zwar auf 44% Plus.

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Ab 3.1.18 wird die viel diskutierte Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, die so genannte MIFID II, Anwendung finden. Diese hebt ihren Vorgänger MIFID I auf und regelt eine schier unendliche Anzahl an Maßgaben für Finanzmarktteilnehmer, wie Pflichten im Zusammenhang mit Anlageberatungen, Zuwendungen, Produktfreigabeverfahren, Kundenklassifizierungen oder Produktkategorisierungen. Daneben stehen ergänzend die Verordnung über Märkte für Finanzinstrumente (MiFIR) und eine Vielzahl an Level II-Maßnahmen.

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Die jüngsten Run-Offs der klassischen Lebensversicherungsbestände von Generali und Ergo haben nicht erst jetzt für Schlagzeilen gesorgt. Bereits im Juni hat die BaFin grünes Licht für die Übertragung der Arag-Policen und deren Kapitalanlagen auf die Frankfurter Leben genehmigt. Warum es in der Öffentlichkeit lautstarke Diskussionen wegen dieses Vorgehens der Assekuranz gibt, und noch viel schlimmer, warum deshalb sofort die Sicherheit der Altersvorsorge in Frage gestellt wird, ist schleierhaft.

Zäher als erwartet gestaltet sich die Integration der Postbank in die Deutsche Bank. Die gescheiterte Tarifrunde bei der Postbank blockiert die Verhandlungen über den Personalabbau und die Schließung von Filialen. Fortschritte zeichnen sich nach unseren Informationen allerdings bei der gesellschaftsrechtlichen Einbindung der Bonner in das Frankfurter Mutter-Haus ab.

Wie wir hören, hat die Nord/LB den Verkaufsprozess für ihre Hypothekentochter Deutsche Hypo eröffnet und bereits erste indikative Angebote erhalten. In Hannover will man sich zu dem Thema allerdings nicht äußern. Nur soviel: Alle Einheiten stünden auf dem Prüfstand, eine (Verkaufs-) Entscheidung sei aber nicht gefallen.

Zählappell vor der Entscheidungsschlacht um die Reform der Basel III-Eigenkapitalanforderungen für Banken. Seit dem Ende der Sommerpause sammeln die USA sowie die von Deutschland und Frankreich angeführten Europäer ihre Truppen. Beide Seiten scheinen entschlossen, die seit dem Amtsantritt von US-Präsident Donald Trump im Schacht hängende Basel III-Reform endlich zum Abschluss bringen zu wollen.

Auf Biegen und Brechen ist Deutsche Börse-Oberaufseher Joachim Faber entschlossen, die ausstehende Verlängerung des Ende März 2018 auslaufenden Vertrags von Vorstandschef Carsten Kengeter durchzupauken. Hängt davon doch auch Fabers eigenes Schicksal als AR-Chef der Deutschen Börse ab.

Die Deutsche Börse will die Hängepartie um die Vertragsverlängerung ihres unter Insider-Verdacht stehenden Vorstands-chefs Carsten Kengeter mit einem Deal mit der Frankfurter Staatsanwaltschaft beenden. Damit dürften die Chancen Kengeters steigen, auf seinem Posten bleiben zu dürfen. Der Aufsichtsrat unter Vorsitz von Joachim Faber, der Kengeter seinerzeit den umstrittenen Aktienoptionsplan offeriert hatte, hat sich dazu durchgerungen, das in einem Anhörungsschreiben formulierte Angebot der Staatsanwaltschaft anzunehmen.

Mindestens 15 Banken haben bereits signalisiert, dass sie nach dem Brexit ihre Zelte in Frankfurt aufschlagen wollen, um in der EU auch weiterhin Geschäfte machen zu können. Damit dürfte auch der Verband der Auslandsbanken nach Jahren des Mitgliederschwunds wieder Zuwachs bekommen.

Der von der Finanzaufsicht BaFin angekündigte (s. PLATOW v. 30.6.) IT-Stresstest in der Assekuranz ist angelaufen. Den Versicherungsunternehmen liegt seit spätestens 14.8. ein Fragenkatalog zur „Branchenabfrage über den Umgang der Versicherer mit ihren Cyberrisiken“ vor. Bis zum 3.11. sollen die Antworten eingereicht werden. Dabei geht es auch um die Cybersicherheit bei Auslagerungen und die individuelle Datenverarbeitung, also den Umgang mit IT-Anwendungen, die von den einzelnen Fachbereiche selbst entwickelt werden.

Erstmals seit der im Juli erfolgten Aufspaltung der Metro präsentieren die beiden Nachfolge-Konzerne Ceconomy (Media-Saturn) und die neue Metro (Cash & Carry, Real) in getrennten Zahlenwerken ihre Ergebnisse für das dritte Quartal des Geschäftsjahrs 2016/17. Dabei konnten beide Unternehmen mit höheren Erlösen und verbesserten operativen Ergebnissen aufwarten.

Seit nunmehr 150 Tagen steht Liane Buchholz an der Spitze des westfälischen Sparkassenverbands. Viel Einarbeitungszeit hat die frühere VÖB-Hauptgeschäftsführerin nicht gebraucht, um bereits erste Duftmarken zu setzen. Die auf EU-Ebene diskutierte „Small Banking Box“ hält Buchholz für wenig geeignet, um kleinen Instituten wie den Sparkassen bei der Regulierung mehr Luft zum Atmen zu verschaffen.

FinTech, der Einsatz moderner Technologie bei der Erbringung von Finanzdienstleistungen, ist in aller Munde. Dabei verbirgt sich hinter dem Schlagwort FinTech eine breite Vielfalt von Produkten und Dienstleistungen. Die Unterschiedlichkeit der Erscheinungsformen bedingt, dass es keinen einheitlichen Rechtsrahmen gibt, weder auf nationaler geschweige denn auf internationaler Ebene. Dies stellt die Akteure zunehmend vor Probleme, so dass nun auch die Europäische Kommission das Thema verstärkt in den Blick nimmt, weiß Christian Schmies, Partner bei Hengeler Mueller.